Kako god se govorilo, izvoz gotovine za potrebe potrošača najbolja je opcija s obzirom na moguće transakcijske troškove. Uostalom, što je veći iznos koji se provodi putem banaka ili sustava prijenosa, to je veći gubitak.

Službeni načini izvoza valute

Bankare javno savjetuju da novac podižu na platnu karticu, no u neformalnim razgovorima ne isključuju moguće probleme. Primjerice, može se dogoditi da vam karticu proguta strani bankomat i morate potrošiti puno vremena, živaca i novca u stranoj zemlji kako biste vratili novac. Čak i ako ste prošli takvu sudbinu, i dalje ćete morati platiti proviziju za podizanje gotovine na bankomatu strane banke do 3% iznosa.

Ako se odlučite uzeti putničke čekove, njihovo unovčavanje koštat će 1,5% iznosa.

Transferi novca također su skupi, pogotovo ako se valuta šalje redovito.

Svi ovi negativni aspekti izazivaju pojavu alternativnih načina izvoza novca..

Prema Rezolucija NBU br. 3 od 2. siječnja 2019, od veljače 2019. fizička lica, bez obzira na status rezidenta/nerezidenta, dužna su pri ulasku i izlasku na granici prijaviti valutu i bankovne metale koji ukupno prelaze protuvrijednost od 10 tisuća eura (iznos uključuje prevezenu gotovinu i bankovnu metali). Preračunavanje iznosa gotovine i vrijednosti bankovnih metala u eurima za prelazak granice provodi se po službenom tečaju grivne za euro koji je utvrdio NBU ili po unakrsnom tečaju određenom prema službenom tečaju Narodne banke grivne na relevantne strane valute i bankovne metale na dan uvoza, izvoza ili otpreme gotovinska valuta, bankovni metali.

Rizici neslužbenih načina izvoza valute

Vozači kamiona ilegalno iznose novac preko granice. Često su jednostavno skriveni u oblogama vozila ili na drugim tajnim mjestima u autobusu ili kamionu. Ova metoda izvoza valute je prilično rizična, jer u slučaju pretrage postoji velika vjerojatnost gubitka novca.

Vozači su smislili razumniju shemu - raspodjeljuju sredstva svim putnicima autobusa u granicama dopuštenih iznosa za prijevoz po osobi (do 10 tisuća eura). Ali u ovom slučaju teško je moguće potpuno eliminirati rizik. Bilo je situacija kada je putnik jednostavno primio novac u Ukrajini, a nakon prelaska granice “zaboravio” ga vratiti. Prema riječima očevidaca, došlo je čak i do golih pretresa.

Carina uzima dobro

U svakom slučaju, kada putujete izvan zemlje, morate biti sigurni u svoja zakonska prava, jer bi carinici mogli doći u iskušenje da podržavaju korupciju. Formalnih razloga za kašnjenje na granici uvijek ima puno, pogotovo ako prolazi noć, a putnici su u žurbi. Na primjer, možda vas neće prepoznati na fotografiji u putovnici, selektivno provjeriti vašu prtljagu i tako dalje.

Osim toga, carinici su često grubi prema turistima, smatrajući sebe policajcima, a sve one koji odlaze potencijalnim prekršiteljima. Sitnice dovode do toga da turisti pristaju na sitna podmićivanja, shvaćajući da je vrijeme skuplje, a stojeći u redu na carini mogu izgubiti kartu ako ih odvezu "dok se ne razjasne okolnosti".

Koliko se novca može iznijeti prema postojećim zakonima

Uredba Narodne banke, kojom se carinici rukovode, kaže da se granica može prijeći s novčanim iznosom u protuvrijednosti od 10 tisuća eura pri usmenom prijavljivanju. To zapravo znači da samoinicijativno morate obavijestiti carinskog inspektora da prevozite, recimo, 8000 dolara.

Prema zakonu, danas je uz obveznu deklaraciju u Ukrajinu moguće izvoziti i uvoziti iznose veće od 10 tisuća eura.

Stav prema deklaraciji ovisi o namjeni korištenja sredstava. Stoga, ako ta sredstva planirate legalizirati u inozemstvu (primjerice otvaranje bankovnog računa), trebat će vam dokument koji potvrđuje podrijetlo novca.

Takav dokument obično je bankovni izvod ili kopija carinske deklaracije.

Pravni i ilegalni načini izvoza valute iz Ukrajine

Način izvoza - Trošak usluge, % od iznosa

Bankovni prijenos - 3%

Platna kartica - 2-3%

Putnički čekovi - 1,5-2%

Bez gotovine

Vozači kamiona po dogovoru

Kako prenijeti veliku količinu valute u drugu zemlju?

Poslovanje s valutom u našoj je zemlji još uvijek ograničeno zakonom. Mogući načini transferi ovise o namjeni za koju valutu prenosite u inozemstvo, kao i o iznosu samog transfera.

Dakle, prema Zakonu Ukrajine "O valuti i deviznom poslovanju", od veljače 2019., bez otvaranja računa i bez popratnih dokumenata, u inozemstvo se mogu prenositi samo iznosi do 150 000 UAH u protuvrijednosti godišnje.

Ako je iznos za prijenos velik, morat ćete dobiti e-licencu od NBU. Prilikom podnošenja zahtjeva za e-licencu, klijent svojoj servisnoj banci dostavlja dokumente koji potvrđuju svrhu prijenosa sredstava u inozemstvo, usklađenost obujma poslovanja s financijskim stanjem i izvore podrijetla sredstava (imovina). Tako se u inozemstvo može prenijeti do 50 tisuća američkih dolara (u protuvrijednosti).

Prijenos se može izvršiti i uz pomoć računa otvorenog u banci i bez njega (pomoću sustava međunarodnih prijenosa novca - Western Union, Money Gram itd.). Prijenos preko računa je zahtjevniji - na kraju krajeva, morat ćete podnijeti zahtjev za otvaranje računa, potpisati ugovor itd. Međutim, ova će metoda koštati pošiljatelja manje od usluge međunarodnog prijenosa novca.

Ako trebate prebaciti novac u inozemstvo kako biste kasnije tamo koristili ta sredstva, banke će vam rado ponuditi jednostavnije i praktičnije načine za takav prijenos. Tako, primjerice, možete otvoriti kartični račun u banci, kreditirati ga potrebnim iznosom, a zatim ga podići u inozemstvu. U ovom slučaju nema ograničenja za izvoz valute u inozemstvo.

POSTUPAK ZA DEVIZNE TRANSFERE IZ RUSKE FEDERACIJE I U RUSKU FEDERACIJU BEZ OTVARANJA TEKUĆIH DEVIZNIH RAČUNA PROCEDURA SREDIŠNJA BANKA RUSKE FEDERACIJE 27. kolovoza 1997. N 508 (E) 1. "Postupak za obavljanje transfera međunarodna razmjena iz Ruske Federacije i u Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa" (u daljnjem tekstu: "Postupak") utvrđuje pravila za obavljanje prijenosa u stranoj valuti bez otvaranja tekućih deviznih računa u ovlaštenim bankama u ime fizičkih osoba (rezidenata i ne -rezidenti) iz Ruske Federacije, kao i primanje od strane pojedinaca (rezidenata i nerezidenata) u Ruskoj Federaciji deviza prenesenih u njihovu korist iz inozemstva. Postupak se ne odnosi na samostalne poduzetnike (rezidente i nerezidente). Pojedinačni poduzetnici prenose stranu valutu iz Ruske Federacije i primaju prenesenu stranu valutu u Rusku Federaciju u skladu s valutnim zakonodavstvom samo putem tekućih deviznih računa otvorenih u ovlaštenim bankama. Postupak se ne primjenjuje na prijenose strane valute fizičkih osoba iz Ruske Federacije Federacija i primanje strane valute od strane pojedinaca, preneseni u Rusku Federaciju, ako su ti prijenosi povezani s provedbom poduzetničkih aktivnosti, investicijskih aktivnosti ili stjecanjem prava na nekretninama. Prijenos iz Ruske Federacije i primitak u Ruskoj Federaciji deviza u skladu s Postupkom obavlja se preko poslovne jedinice ovlaštene banke (podružnice ovlaštene banke) (u daljnjem tekstu: ovlaštena banka). 2. Izvršava se prijenos deviza iz Ruske Federacije i primitak prenesene devize u Rusku Federaciju pojedinac(njegov zastupnik) uz predočenje putovnice ili drugog zamjenskog dokumenta kojim se dokazuje identitet pojedinca (dozvola boravka u Ruskoj Federaciji - za strane državljane i osobe bez državljanstva ako stalno borave na području Ruske Federacije, osobna iskaznica vojnik ili vojna iskaznica - za vojnike Ruska Federacija), podnošenje naredbe (zahtjeva), drugih dokumenata u slučajevima utvrđenim Postupkom, kao i punomoći prilikom donošenja ili primanja transfera od strane predstavnika. 3. U zahtjevu za prijenos iz Ruske Federacije i potvrdu o primitku deviza prenesenih u Rusku Federaciju potrebno je navesti sljedeće: - prezime, ime, patronim, identifikacijski dokument (broj, serija, tko i kada izdao) ) pošiljatelja uplate (prilikom prijenosa iz Ruske Federacije); - prezime, ime, patronim i puna adresa primatelja, identifikacijski dokument (broj, serija, tko i kada ga je izdao) primatelja (prilikom prijenosa u Rusku Federaciju); – iznos prijenosa i svrhu prijenosa sukladno Postupku; - datum i potpis osobe. U nalog (zahtjev) za prijenos iz Ruske Federacije i primitak deviza koje je fizička osoba prenijela u Rusku Federaciju, unosi se upis koji potvrđuje da taj prijenos nije povezan s provedbom poduzetničkih aktivnosti od strane pojedinca (na primjer , "valutna transakcija koja se izvodi nije povezana s provedbom poduzetničke aktivnosti 4. Kada fizička osoba podnese dokumente koji ne ispunjavaju gore navedene uvjete, kao i u slučaju odbijanja da dostavi dokumente potrebne sukladno Proceduri, ovlaštena banka ne vrši prijenos (izdavanje) deviza. 5. Strana valuta prenesena u Rusku Federaciju u slučajevima i pod uvjetima propisanim Postupkom, ovlaštena banka može: a) izdati u gotovini b) uplatiti na tekući devizni račun primatelja prijenosa otvoren u ovlaštenoj banci 6. Kada izdajući gotovinski transfer u stranoj valuti, ovlaštena banka izdaje primatelju transfera potvrdu f. na način koji je utvrdila Banka Rusije, koja je osnova za izvoz gotovine u stranoj valuti u inozemstvo.Istodobno, u odjeljak "Primio klijent" u retku 7 "Iznos (slovima)" potvrde f.0406007, bilješka "primljeno prijenosom iz inozemstva" napravljena je u slučaju primitka prenesene strane valute u Rusku Federaciju od strane predstavnik te osobe, potvrda f.0406007 izdaje se na ime osobe koju zastupa na način propisan propisima Banke Rusije. 7. Stranu valutu prenesenu u Rusku Federaciju ovlaštena banka odobrava saldo računa 071 "Neplaćeni transferi iz inozemstva". Ako je plaćanje prijenosa nemoguće zbog nepostojanja instrukcije za plaćanje korespondentne banke ili zbog nepojavljivanja primatelja prijenosa, devize prenesene u Rusku Federaciju ovlaštena banka vraća ne- rezidentna banka nakon 6 mjeseci od dana knjiženja deviza na saldo računa 071 "Neplaćeni transferi iz inozemstva". II. PRIJENOS STRANE DEVIZE IZ RUSKE FEDERACIJE I U RUSKU FEDERACIJU NA NAZIR I U KORIST NEREZIDENTA FIZIČKIH OSOBA 8. Gotovinska deviza može se prenijeti u Rusku Federaciju u korist nerezidenta fizičke osobe bez ograničenja iznosa. 9. Stranu valutu može prenijeti iz Ruske Federacije fizička osoba nerezident ako je nerezident prethodno: a) prenio stranu valutu u Rusku Federaciju; b) podigao efektivni strani novac sa svog tekućeg deviznog računa otvorenog kod ovlaštene banke; c) kupio gotovinu u stranoj valuti u domaćoj tržište stranih valuta Ruska Federacija na način koji propisuje Banka Rusije; d) uvezenu gotovinu u stranoj valuti u skladu s carinskim zakonodavstvom Ruske Federacije; e) primljena deviza od prodaje platnih dokumenata u stranoj valuti ovlaštenoj banci na način koji je utvrdila Banka Rusije. 10. Prilikom prijenosa strane valute u gotovini ovlaštenoj banci potrebno je dostaviti jedan od sljedećih dokumenata: a) potvrdu f. "a", "b", "c", "e" iz članka 9. Redoslijed); b) isprava koju je izdalo carinsko tijelo kojom se potvrđuje uvoz gotovine strane valute od strane fizičke osobe nerezidenta (u slučaju navedenom u točki "d" stavka 9. Postupka). Prijenos strane valute iz Ruske Federacije u skladu sa stavkom 9. Postupka provodi se u granicama iznosa navedenih u dokumentu koji izdaje carinsko tijelo kojim se potvrđuje uvoz gotovine u stranoj valuti od strane fizičke osobe nerezidenta, ili u potvrdi f.0406007. III. PRIJENOS STRANE DEVIZNE OSOBE U RUSKU FEDERACIJU U KORIST FIZIČKIH OSOBA-REZIDENTA I IZ RUSKE FEDERACIJE PO NALOGU FIZIČKIH OSOBA-REZIDENTA od strane rezidentne osobe u svoje ime; - od strane nerezidenta u ime fizičke osobe rezidenta; - fizička osoba rezident u ime druge fizičke osobe rezident. 12. Kada pojedinac primi devize prenesene u Rusku Federaciju koje nisu povezane s poduzetničkim aktivnostima, kao i investicijskim aktivnostima ili stjecanjem prava na nekretnine, u zahtjevu za primanje deviza mora biti navedena osnova za prijenos ( donacija, otplata duga po ugovoru o kreditu i sl.). Ako se, u skladu sa zakonodavstvom, sklapanje transakcije zahtijeva u pisanom obliku, tada po primitku strane valute od strane pojedinca prenesene u Rusku Federaciju, uz zahtjev za primanje strane valute, moraju se dostaviti relevantni dokumenti. 13. U skladu sa stavkom 6. članka 6. Zakona Ruske Federacije "O reguliranju valute i kontroli valute", fizičke osobe rezidenti imaju pravo na prijenos, izvoz i prosljeđivanje iz Ruske Federacije strane valute koja je prethodno prenesena, uvezena ili poslana u Ruske Federacije, podložno carinskim pravilima u granicama navedenim u deklaraciji ili drugom dokumentu koji potvrđuje prijenos, uvoz ili prijenos strane valute u Rusku Federaciju. U skladu sa stavkom 4. stavka "d" članka XXX Statuta Međunarodnog monetarnog fonda, fizička osoba rezident ima pravo na umjerene iznose privatnih transfera za tekuće troškove. Takav prijenos ne bi trebao biti vezan uz obavljanje poduzetničke djelatnosti, kao ni investicijske aktivnosti ili stjecanje prava na nekretninama. Transfer ne može premašiti 2.000 američkih dolara ili drugu stranu valutu koja je ekvivalentna ovom iznosu. Uz takav prijenos fizička osoba rezident ovlaštenoj banci dostavlja potvrdu f.0406007 koja je osnova za iznošenje efektivnog stranog novca u inozemstvo. Navedeni prijenos fizička osoba rezident može izvršiti najviše jednom u jednom radnom danu putem ovlaštene banke (podružnice ovlaštene banke). 14. Prijenos iz Ruske Federacije (prijem u Ruskoj Federaciji) strane valute za svrhe predviđene u stavcima 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 Uredbe Banke Rusije od 24. travnja 1996. N 39 "O promjeni postupka za obavljanje određenih vrsta deviznih transakcija u Ruskoj Federaciji" (registriran od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 16. svibnja 1996., reg. N 1087), može izvršiti ovlašteni banka bez otvaranja tekućeg deviznog računa nakon što pojedinac podnese dokumente predviđene Odjeljkom 2. Pravilnika Banke Rusije od 24. travnja 1996. N 39 i dokumente predviđene stavkom 3. Postupka. IV. NARUDŽBA OBRADA DOKUMENATA PREDAJE SE OVLAŠTENOJ BANCI. UVJETI ČUVANJA DOKUMENATA 15. Punomoći koje fizičke osobe podnose za primanje transfera, izdane u inozemstvu, moraju biti sastavljene u skladu s utvrđenim postupkom. Punomoć izdana na teritoriju Ruske Federacije sastavlja se u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije. 16. Preslike dokumenata koje se podnose ovlaštenoj banci sukladno stavku 12. Postupka moraju biti ovjerene na propisani način. U slučajevima utvrđenim Postupkom, originalni dokumenti carinskih organa koji potvrđuju uvoz efektivnog stranog novca od strane fizičke osobe, potvrde f. 17. Prijevodi dokumenata na ruski jezik, dostavljeni u skladu s Postupkom, moraju biti ovjereni na propisani način. 18. Dokumenti koje pojedinac predaje ovlaštenoj banci u slučajevima predviđenim Procedurom stavljaju se u blagajničke dokumente dana. Ukoliko su navedeni transferi sustavni (najmanje jednom mjesečno u jednoj ovlaštenoj banci ili njezinoj podružnici), tada se sastavlja „Dosje deviznih transfera obavljenih bez otvaranja tekućeg računa“ (u daljnjem tekstu: „Dosje“). moraju imati broj i datum otvaranja. Prilikom obavljanja mjenjačke transakcije, gotovinski dokumenti dana moraju sadržavati kopije dokumenata pripremljenih i ovjerenih od strane ovlaštene banke koji služe kao osnova za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije i primanje pojedinac prenio stranu valutu u Rusku Federaciju 19. Dokumenti predani ovlaštenoj banci moraju se čuvati u banci najmanje 5 godina od datuma prijenosa. Dosje se pohranjuje u ovlaštenoj banci najmanje 5 godina. godine od dana zaključenja od strane ovlaštene banke IZVJEŠĆIVANJE O DEVALUTNOM POSLOVANJU U KRAJNJEM ODREĐENE BANKE 20. Ovlaštene banke dužne su voditi »Dnevnik deviznih transfera obavljenih bez otvaranja tekućeg deviznog računa« (u daljnjem tekstu: Dnevnik) na obrascu iz Priloga broj 1. Procedure. Sve tekuće operacije podliježu obveznom odrazu u Dnevniku na dan njihove provedbe. Dopušteno je vođenje časopisa u elektroničkom obliku s mjesečnim ispisom i uvezivanjem stranica. 21. Na tromjesečnoj osnovi (najkasnije do 10. dana u mjesecu koji slijedi nakon izvještajnog tromjesečja), ovlaštena banka (njezina podružnica) dostavlja teritorijalnom uredu Banke Rusije na mjestu ovlaštene banke (njezine podružnice) ) izvješće o ukupnim količinama deviznog poslovanja rezidenata i nerezidenata u obliku Dodatka N 2 po nalogu. Izvješćivanje utvrđeno Postupkom šalje neovisno i odvojeno (neovisno jedno o drugom) ovlaštena banka i podružnica ovlaštene banke teritorijalnom uredu Banke Rusije na njihovoj lokaciji. 22. Na tromjesečnoj osnovi (najkasnije 20. dana u mjesecu koji slijedi nakon izvještajnog tromjesečja), teritorijalna podružnica Banke Rusije dostavlja sažetak podataka o obujmu deviznih transakcija koje su izvršili rezidenti i nerezidenti u obrazac iz Priloga br. 3. Procedure. VI. ODGOVORNOST ZA KRŠENJE ZAHTJEVA OVOG POSTUPKA 23. Za nepostojanje računovodstva deviznog poslovanja, vođenje evidencije o deviznom poslovanju suprotno utvrđenom postupku, nedostavljanje ili nepravovremeno dostavljanje podataka iz Odjeljka V. Postupkom, ovlaštena banka u skladu sa stavkom 2. članka 14. Zakona Ruske Federacije "O reguliranju valute i kontroli valute" bit će odgovorna u obliku novčane kazne do iznosa koji nije obračunat, nepropisno evidentirani ili za koje nisu podnesena izvješća u utvrđenim rokovima. Kazna se naplaćuje za svaki neevidentirani, nepropisno evidentirani devizni promet, nedostavljanje ili nepravovremeno dostavljanje podataka. Naplatu novčanih kazni predviđenih stavkom 23. Postupka provodi Banka Rusije na nesporan način. Prvi zamjenik predsjednika Središnje banke Ruske Federacije S.V. Aleksašenko Dodatak N 1 Nalogu Banke Rusije od 27. kolovoza 1997. N 508 DNEVNIK RAČUNOVODSTVA DEVIZNIH TRANSFERA IZVRŠENIH BEZ OTVARANJA TEKUĆEG DEVUTNOG RAČUNA za _________________ 199__ _________________________________________________________________________________________________ | N | Podaci o osobi koja je izvršila prijenos | Šifra smjera prijenosa | Kod | Iznos | | p/p | ili u čiju korist je izvršen prijenos | 1 - u Rusku Federaciju | valute | prijevod | | |_____________________________________________| 2 - iz Ruske Federacije | | | | | PUNO IME. | Dokument koji potvrđuje | | | | | | | osobnost | | | | |_____|_______________|__________________________|__________________________|________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|__________________________|__________________________|________|__________| Napomena: 1. U stupac 3 upisuju se podaci o podnesenoj ispravi: naziv, broj, tko i kada je izdao. 2. U četvrti stupac upisuje se: 1 - prilikom prijenosa deviza iz inozemstva u korist osobe koja se nalazi na teritoriju Ruske Federacije; 2 - prilikom prijenosa deviza iz Ruske Federacije u korist osobe koja se nalazi izvan Ruske Federacije. 3. Stupac 5 označava šifru valute u skladu sa Sveruskom klasifikacijom valuta OK 014-94, odobrenom Dekretom Državnog standarda Rusije od 26. prosinca 1994.; 4. U stupac 6 upisuje se iznos prijenosa izražen u jedinicama odgovarajuće valute. Dodatak N 2 Nalogu Banke Rusije od 27. kolovoza 1997. N 508 ____________________________________________________ | Kod | Registracija | Datum otpreme | |__________________| broj | izvješće | | SOATO | OKPO | | | |_________|_________|_________________|_______________| | | | | | |_________|_________|_________________|_______________| IZVJEŠĆE o deviznim transferima obavljenim bez otvaranja tekućeg deviznog računa za ___________ tromjesečje 199__ Od koga ____________________________________________________ naziv ovlaštene banke (podružnice) ____________________________________________________________________________ Kome se dostavlja. Glavni odjel (Narodna banka) ________________________________________________ Središnje banke Ruske Federacije dana __________________________. ___________________________________________________________________________ u tisućama jedinica odgovarajuće vrste valute _____________________________________________________________________________ | Naziv grupe | Naziv valute: | | devizni poslovi |____________________________________________________| | | američki dolar | Njemačka marka | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | Šifra valute: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 1. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | pojedinci-rezidenti Ruske Federacije | |_____________________________________________________________________________| | 1.1. Prijevod | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | jedan. 2. Potvrda | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 2. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | fizičke osobe - nerezidenti Ruske Federacije | |_____________________________________________________________________________| | 2.1. Prijevod | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Dobivanje | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| Voditelj ___________________________ /Puno ime/ (potpis) Šef računovodstva ______________________ /Puno ime/ (potpis) M.P. Koristiti __________________________ tel.: _____________________ (puno ime) Dodatak N 3 nalogu Banke Rusije od 27. kolovoza 1997. N 508 _____________________________________________________________________ | Kod | Količina | Datum | |________________________________| banke (poslovnice) | slanje | | teritorij | OKPO | Lokalni | podnošenje izvještaja | izvješće | | od SOATO | | kod GU (NB) | | | |____________|______|______|__________________|__________| | | | | | | |____________|______|______|__________________|__________| KONSOLIDIRANO IZVJEŠĆE o deviznim transferima izvršenim bez otvaranja tekućeg deviznog računa za __________ m2. 199__ Tko ga zastupa ____________________________________________________ naziv Državne institucije (NB) Središnje banke Ruske Federacije ________________________________________________________________________________ Kome ga zastupa. Središnja banka Ruske Federacije. _________________________________________________ Odjel za valutnu regulativu i valutnu kontrolu. ___________________________________________________________________________ u tisućama jedinica odgovarajuće vrste valute _____________________________________________________________________________ | Naziv grupe | Naziv valute: | | devizni poslovi |____________________________________________________| | | američki dolar | Njemačka marka | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | Šifra valute: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 1. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | pojedinci-rezidenti Ruske Federacije | |_____________________________________________________________________________| | jedan. 1. Prijevod | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Dobivanje | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 2. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | fizičke osobe - nerezidenti Ruske Federacije | |_____________________________________________________________________________| | 2.1. Prijevod | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Dobivanje | | | | | | | |__________________|____________|_____________|_____|_____|_____|_____| Načelnik Odjela (odsjeka) valutne regulative i devizne kontrole ___________________________ /puno ime/ (potpis) __________________________ tel.: _____________________ (puno ime) Klijenti - nerezidenti Ruske Federacije vrše transfere u stranoj valuti bez ograničenja.

Zahtjevi za stanovnike Ruske Federacije

Valutnoj kontroli podliježu transferi rezidenata Ruske Federacije u stranoj valuti, kao i transferi u rubljama Ruske Federacije uz sudjelovanje nerezidenata Ruske Federacije.

Prema valutnom zakonodavstvu:

• prijenosi rezidenata Ruske Federacije prilikom plaćanja u korist nerezidenata Ruske Federacije, kako u rubljama tako iu stranoj valuti, provode se bez ograničenja;
• prijenosi u stranoj valuti između rezidenata Ruske Federacije su zabranjeni, s izuzetkom operacija navedenih u članku 9., dijelu 6. čl. 12. dio 3. čl. 14 Saveznog zakona od 10. prosinca 2003. br. 173-FZ "O valutnoj regulaciji i valutnoj kontroli", uključujući između bliskih rođaka ().
• prijenosi rezidenata Ruske Federacije iz Ruske Federacije u korist drugih fizičkih osoba rezidenata na njihove račune otvorene u bankama koje se nalaze izvan teritorija Ruske Federacije ne smiju premašiti protuvrijednost od 5.000 američkih dolara prema službenom tečaju koji je utvrdila Središnja banka Ruska Federacija na dan zaduženja Novac s računa fizičke osobe - rezidenta Ruske Federacije u jednom radnom danu.

Prilikom izdavanja dokumenta namire, nepostojanje u polju "svrha plaćanja" informacija koje omogućuju određivanje ekonomskog značenja valutne transakcije i/ili dokumenata i informacija, kao i upućivanja na te dokumente u dokumentu namire, predstavlja osnova za odbijanje izvršenja valutne transakcije. Prilikom uplate za treću osobu, u polju "Svrha uplate" pored ostalih podataka potrebno je navesti i puno ime i prezime osobe za koju se vrši uplata.

Zahtjev za dostavljanje popratne dokumentacije odnosi se na provedbu deviznih poslova koji se odnose na transfere:

• u korist pravnih osoba - nerezidenata Ruske Federacije za iznos jednak ili veći od protuvrijednosti rublja od 600.000 rubalja na dan plaćanja;

  Za naselja s nerezidentima Ruske Federacije - pravne osobe za iznos jednak ili veći od protuvrijednosti rublja od 600 000 rubalja na dan plaćanja, potrebno je priložiti popratne dokumente za prijenos. Takvi dokumenti mogu biti:
  sporazumi (ugovori);
  fakture (računi, dostavnice i sl.);
  dopisivanje s uplatiteljem putem e-maila ili na papiru;
  druge isprave iz članka 23 savezni zakon br. 173-FZ, na temelju kojeg se provodi valutna transakcija.

• u korist fizičkih osoba - nerezidenata Ruske Federacije za iznos veći od protuvrijednosti od 5.000 američkih dolara prema tečaju Banke Rusije na dan plaćanja;

  Prilikom plaćanja s nerezidentima Ruske Federacije - fizičkim osobama za iznos veći od protuvrijednosti od 5.000 američkih dolara na dan plaćanja, potrebno je dostaviti podatke o potvrdi valute i računovodstvenog statusa primatelja (nerezidenta) Ruske Federacije) sredstava i sadržaj operacije. Podaci se mogu dostaviti u bilo kojem obliku, uključujući onaj naveden u polju "svrha plaćanja" dostavljenog dokumenta o namiri (na primjer, "Materijalna pomoć nerezidentu Ruske Federacije").

• u korist fizičkih osoba - rezidenata Ruske Federacije, koji su supružnici ili bliski rođaci klijenta, na račune tih osoba otvorene u bankama koje se nalaze na teritoriju Ruske Federacije - bez obzira na iznos prijenosa;
  Pogledajte popis potrebnih dokumenata u nastavku.


• u korist fizičkih osoba - rezidenata Ruske Federacije, koji su supružnici ili bliski rođaci klijenta, na račune tih osoba otvorene u bankama izvan teritorija Ruske Federacije, ako iznos prijenosa prelazi protuvrijednost od 5.000 američkih dolara dolara po tečaju Banke Rusije na dan plaćanja;

  Prilikom obračuna između bračnih drugova ili bliskih srodnika (srodnici u pravoj uzlaznoj i silaznoj liniji - roditelji i djeca, djed, baka i unuci), punokrvne i polukrvne (sa zajedničkim ocem ili majkom) braće i sestara, posvojitelja i posvojenika djeca, mogu se dostaviti sljedeći dokumenti, dokaz o srodstvu:
  potvrde koje izdaju matični uredi (vjenčanih, rođenih i dr.);
  sudske odluke;
  osobne isprave koje sadrže podatke o djeci, supružnicima;
  drugi dokumenti propisani zakonodavstvom Ruske Federacije.
  Uredba Banke Rusije br. 1868-U, od 20. srpnja 2007., „O dostavljanju dokumenata u vezi s određenim deviznim poslovima od strane fizičkih rezidenata ovlaštenim bankama”

U njegovom Svakidašnjica Građani se često suočavaju s potrebom prebacivanja novca u inozemstvo. Roditelji šalju sredstva svojoj djeci koja studiraju na sveučilištima u drugim zemljama, a oni koji su u zemlju stigli raditi šalju novac rodbini. Međutim, nisu svi građani svjesni kako ovu operaciju izvesti brzo, povoljno i što je najvažnije - uz minimalnu proviziju.

Glavni načini prijenosa novca u inozemstvo

Dva su načina slanja novca pojedincu preko banke: otvaranjem bankovnog računa i bez provođenja ove operacije. Svaka od metoda ima svoje prednosti i nedostatke, pa ima smisla detaljnije se zadržati na svakoj od njih.

Prijenos sredstava s računa na račun

Ova metoda je relevantna za one građane koji su stalno uključeni u proces prijenosa novca. Ovaj pristup je također prikladan za one koji žele izvršiti jednokratni, ali prilično veliki prijenos sredstava. Da biste izvršili ovu vrstu operacije, morate izvršiti sljedeće korake:

• Prijavite se u bilo koju banku s putovnicom i tamo napišite zahtjev za otvaranje računa;
• Potpišite ugovor o otvaranju računa i primite njegove sve detalje.

Najčešće se provodi registracija računa za pojedinca ruske banke besplatno ili uz malu naknadu. Račun ima neodređeno vrijeme djelovanja, međutim, ako se na njemu ne izvrši nikakva transakcija unutar 1 godine, isti se blokira.

Za prijenos sredstava s računa na račun fizičke osobe koja se nalazi u inozemstvu, morat ćete otići u bilo koju poslovnicu servisne banke i ispuniti dokument za prijenos sredstava. Morat će navesti:

• pojedinosti o računima pošiljatelja i primatelja sredstava;
• iznos prijenosa;
• valuta plaćanja.

Mnogi građani pogrešno vjeruju da će prilikom prijenosa novca s računa na račun banka obavijestiti poreznu službu o operaciji, a primatelj će morati čekati dopuštenje Federalne porezne službe ili platiti naknadu za prijenos. U stvarnosti, financijske institucije otkrivaju podatke o računima svojih klijenata samo na zahtjev agencija za provođenje zakona.

Među prednostima prijenosa sredstava u inozemstvo na račun pojedinca su sljedeći aspekti:

• Plaćanja provizije za takvu operaciju su minimalna;
• Osobni račun može se koristiti više puta bez plaćanja sredstava za njegovo održavanje;
• Primatelj može podići prijenos sa svoje kartice na bankomatu ako je povezan s računom;
• Pošiljatelj može prebaciti sredstva na depozitni račun primatelja i time ga osloboditi plaćanja provizije za podizanje gotovine.

Prijenos sredstava bez otvaranja računa

Ako građanin treba poslati mali iznos sredstava odjednom, onda je najbolje koristiti jedan od sustava prijenosa novca. Novac možete slati u inozemstvo putem Unistreama, Anelika, Western Uniona, Contacta, koji su posebni mehanizmi pod nadzorom financijskih korporacija. Potonji sklapaju ugovore s bankama iz različite zemlje, koji djeluju kao posrednici u prijenosu sredstava.

Prilikom odabira prikladnog sustava za prijenos novca u inozemstvo, obratite pozornost na dvije stvari:

• prisutnost ovog sustava u zemlji prebivališta primatelja;
• naknada za prijenos.

svi postojeće metode funkcioniraju na isti način, pa stoga nema smisla plaćati više.

Za prijenos sredstava pojedincu u inozemstvo, trebate otići u bilo koju banku koja radi s odabranim sustavom, s putovnicom i ispuniti zahtjev za prijenos sredstava, navodeći svoje puno ime. primatelj, država, grad prebivališta i iznos sredstava. Banka pošiljatelju daje jedinstvenu šifru koju on mora dati primatelju. Preko njega će potonji moći uzeti novac.

Prijenos sredstava građaninu bez otvaranja računa koštat će više, ali se provodi trenutno i obrađuje se na jednostavniji način.

Zakonsko uređenje prijenosa novca

Unatoč činjenici da banke drže u tajnosti podatke o novčanim transferima, kretanje iznosa iznad 600.000 rubalja prati služba za financijski nadzor. To se radi samo s jednom svrhom: zaustaviti pranje novca u inozemstvu i druge lažne transakcije. Ovo pitanje je detaljno obrađeno u FZ-115. Najčešće će pošiljatelj biti primoran ispuniti poseban dokument kojim otkriva podrijetlo ove impresivne svote novca.

Sami prijenosi regulirani su Saveznim zakonom-161, koji otkriva:

• glavne aspekte rada međunarodnog sustava koji bankama omogućuje prijenos sredstava s računa na račun građana;
• osnovna pitanja prijenosa sredstava kroz sustave prijenosa novca.

U Uputi Središnje banke Ruske Federacije, u vezi s inozemnim transferima pojedinaca br. 1412, određeno je da maksimalni iznos transfera ne smije premašiti 5.000 dolara unutar jednog dana.

Čak i znajući sve zamršenosti slanja novca u inozemstvo, kako ne biste došli u tešku situaciju i ne biste imali dodatne troškove za plaćanje provizija, ima smisla uzeti u obzir sljedeće preporuke:

• Bolje je prenijeti velike iznose na račun, a male - putem sustava za prijenos novca;
• Od svih mehanizama za prijenos novca bez otvaranja računa, bolje je odabrati najjeftiniji sustav, jer visoke provizije nisu određene pouzdanošću i brzinom prijenosa sredstava, već ugledom financijske korporacije. Primjerice, najskuplji sustav međunarodnog prijenosa sredstava je Western Union;
• Prilikom otvaranja bankovnog računa primatelj se treba unaprijed raspitati koliki je postotak provizije za podizanje primljenog novca.

Tako se prijenos sredstava u inozemstvo pojedincu može izvršiti putem posebnih sustava ili putem bankovnih računa. Istodobno, ni u prvom ni u drugom slučaju ne treba uzimati dopuštenja za transakcije od porezne službe. Izbor metode prijenosa sredstava zapravo je određen samo prenesenim iznosom i cijenom operacije.

Naziv dokumenta:
Broj dokumenta:	508
Vrsta dokumenta:	Pismo Banke Rusije
Tijelo domaćina:	Banka Rusije
Status:	Neaktivan
Objavljeno:	Broj 63, 30.09.97 Bilten Banke Rusije
Datum prihvaćanja:	27. kolovoza 1997. godine
Datum početka na snazi:	30. rujna 1997. godine
Rok trajanja:	18. lipnja 2004
Datum revizije:	20. kolovoza 2002. godine

Postupak obavljanja deviznih transfera iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa

SREDIŠNJA BANKA RUSKE FEDERACIJE

Postupak obavljanja deviznih transfera iz
Ruska Federacija i u Rusku Federaciju bez
otvaranje tekućih deviznih računa

(s izmjenama i dopunama 20. kolovoza 2002.)

Ukinut od 18. lipnja 2004. na temelju
upute Banke Rusije od 15. lipnja 2004. N 1450-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Dokument s izmjenama i dopunama:
nalogom Banke Rusije od 24. listopada 1997. N 02-469;
(ruske novine, N 182, 26. rujna 2002.).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Odredba Banke Rusije br. 1412-U od 30. ožujka 2004. (na snazi ​​od 18. lipnja 2004.) utvrđuje da, prilikom obavljanja deviznih transakcija, fizička osoba rezident ima pravo izvršiti prijenos iz Ruske Federacije bez otvaranja bankovnog računa u ovlaštena banka stranoj valuti ili valuti Ruske Federacije u iznosu koji ne prelazi u ekvivalentu 5000 USD utvrđuje se korištenjem službenih tečajeva stranih valuta prema rublji koje je uspostavila Banka Rusije na datum upute ovlaštenoj banci da izvrši navedeni prijenos.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - Napomena "ŠIFRA".
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Devizni poslovi koje ovlaštene banke provode u ime fizičkih osoba (rezidenata i nerezidenata) u skladu s ovim pismom iskazuju se u Dnevniku deviznih transfera izvršenih bez otvaranja tekućeg deviznog računa. Vidi Dodatak 2 Direktivi Banke Rusije br. 137-U od 15. siječnja 1998.
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Postupak isplate sredstava u stranoj valuti objašnjen je dopisom Banke Rusije broj 88-T od 10. ožujka 1999. godine.

____________________________________________________________________

I. Opće odredbe

1. "Postupak za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije i u Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa" (u daljnjem tekstu: "Postupak") utvrđuje pravila za obavljanje deviznih transfera bez otvaranja tekućih deviznih računa u ovlaštene banke u ime pojedinaca (rezidenata i nerezidenata) iz Ruske Federacije, kao i primanje od strane pojedinaca (rezidenata i nerezidenata) u Ruskoj Federaciji deviza prenesenih u njihovu korist iz inozemstva.

Postupak se ne odnosi na samostalne poduzetnike (rezidente i nerezidente). Pojedinačni poduzetnici prenose stranu valutu iz Ruske Federacije i primaju prenesenu stranu valutu u Rusku Federaciju u skladu s valutnim zakonodavstvom samo putem tekućih deviznih računa otvorenih kod ovlaštenih banaka.

Postupak se ne primjenjuje na prijenose pojedinaca u stranoj valuti iz Ruske Federacije i primitak pojedinaca u stranoj valuti prenesenoj u Rusku Federaciju, ako su ti prijenosi povezani s provedbom poduzetničkih aktivnosti, investicijskih aktivnosti ili stjecanjem prava na nekretnina.

Prijenos iz Ruske Federacije i primitak u Ruskoj Federaciji deviza u skladu s Postupkom obavlja se preko poslovne jedinice ovlaštene banke (podružnice ovlaštene banke) (u daljnjem tekstu: ovlaštena banka).

2. Prijenos deviza iz Ruske Federacije i primitak prebačene devize u Rusku Federaciju obavlja pojedinac (njegov predstavnik) uz predočenje putovnice ili drugog zamjenskog dokumenta kojim se dokazuje identitet pojedinca (a boravišna dozvola u Ruskoj Federaciji - za strane državljane i osobe bez državljanstva, ako stalno borave na teritoriju Ruske Federacije, osobna iskaznica vojnika ili vojna iskaznica - za vojnike Ruske Federacije), predočenje naloga ( zahtjev), druge isprave u slučajevima utvrđenim ovim Postupkom, kao i punomoć prilikom donošenja ili primanja prijenosa od strane zastupnika.

3. Zahtjev za prijenos iz Ruske Federacije i primitak strane valute prenesene u Rusku Federaciju mora navesti:

Prezime, ime, patronim, identifikacijski dokument (broj, serija, tko i kada ga je izdao) pošiljatelja uplate (prilikom prijenosa iz Ruske Federacije);

Prezime, ime, patronim i puna adresa primatelja, identifikacijski dokument (broj, serija, tko i kada ga je izdao) primatelja (prilikom prijenosa u Rusku Federaciju);

Iznos prijenosa i svrha prijenosa u skladu s Procedurom;

Datum i potpis osobe.

U nalogu (zahtjevu) za prijenos iz Ruske Federacije i primitku deviza koje je fizička osoba prenijela u Rusku Federaciju, unosi se upis koji potvrđuje da taj prijenos nije povezan s provedbom poduzetničkih aktivnosti od strane fizičke osobe (za primjer, "valutna transakcija koja se obavlja nije povezana s provedbom poduzetničkih aktivnosti" ).

4. Kada fizička osoba dostavi dokumente koji ne ispunjavaju gore navedene uvjete, kao iu slučaju odbijanja dostavljanja dokumenata potrebnih u skladu s Procedurom, ovlaštena banka ne vrši prijenos (izdavanje) deviza.

5. Strana valuta prenesena u Rusku Federaciju u slučajevima i pod uvjetima predviđenim Postupkom, može biti ovlaštena banka:

a) izdaje se u gotovini;

b) u korist tekućeg deviznog računa primatelja transfera otvorenog kod ovlaštene banke.

6. Prilikom izdavanja transfera u gotovini u stranoj valuti, ovlaštena banka izdaje primatelju transfera potvrdu f.0406007, izdanu na način koji je utvrdila Banka Rusije, koja je osnova za izvoz gotovine u stranoj valuti u inozemstvo.

Istodobno, u odjeljku "Primljeno od strane klijenta" u retku 7 "Iznos (slovima)" potvrde f.0406007, napravljena je bilješka "primljeno doznakom iz inozemstva".

U slučaju primitka prenesene strane valute u Rusku Federaciju od strane predstavnika fizičke osobe, izdaje se potvrda f.0406007 na ime predstavljene osobe na način propisan propisima Banke Rusije.

7. Stranu valutu prenesenu u Rusku Federaciju ovlaštena banka odobrava saldo računa 071 "Neplaćeni transferi iz inozemstva".

Ako je plaćanje prijenosa nemoguće zbog nepostojanja instrukcije za plaćanje od korespondentne banke ili zbog nepojavljivanja primatelja prijenosa, devize prenesene u Rusku Federaciju ovlaštena banka vraća ne- rezidentnoj banci nakon 6 mjeseci od dana knjiženja deviza na saldo računa 071 "Neplaćeni transferi iz inozemstva".

II. Prijenos deviza iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju u ime i u korist fizičkih osoba nerezidenata

8. Gotovina u stranoj valuti može se prenijeti u Rusku Federaciju u korist fizičke osobe nerezidenta bez ograničenja iznosa.

9. Stranu valutu može prenijeti iz Ruske Federacije fizička osoba nerezident ako je nerezident prethodno:

a) prenio stranu valutu u Rusku Federaciju;

b) podigao efektivni strani novac sa svog tekućeg deviznog računa otvorenog kod ovlaštene banke;

c) kupio stranu valutu u gotovini na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije u skladu s postupkom koji je utvrdila Banka Rusije;

d) uvezenu gotovinu u stranoj valuti u skladu s carinskim zakonodavstvom Ruske Federacije;

e) primljena deviza od prodaje platnih dokumenata u stranoj valuti ovlaštenoj banci na način koji je utvrdila Banka Rusije.

10. Prilikom prijenosa strane valute u gotovini ovlaštenoj banci potrebno je dostaviti jedan od sljedećih dokumenata:

a) potvrda f.0406007, izdana na način koji je utvrdila Banka Rusije, koja je osnova za izvoz gotovine u stranoj valuti u inozemstvo (u slučajevima navedenim u podstavcima "a", "b", "c", " e" stavka 9. Postupka);

b) isprava koju je izdalo carinsko tijelo kojom se potvrđuje uvoz gotovine strane valute od strane fizičke osobe nerezidenta (u slučaju navedenom u točki "d" stavka 9. Postupka).

Prijenos strane valute iz Ruske Federacije u skladu sa stavkom 9. Postupka provodi se u granicama iznosa navedenih u dokumentu koji izdaje carinsko tijelo kojim se potvrđuje uvoz gotovine u stranoj valuti od strane fizičke osobe nerezidenta, ili u potvrdi f.0406007.

III. Prijenos deviza u Rusku Federaciju u korist fizičkih rezidenata i iz Ruske Federacije u korist fizičkih rezidenata

11. Primanje strane valute prenesene u Rusku Federaciju od strane fizičke osobe rezidenta može se izvršiti prilikom prijenosa strane valute u Rusku Federaciju:

Od strane fizičke osobe rezidenta u vlastito ime;

Od strane nerezidenta u ime fizičke osobe rezidenta;

Od strane fizičke osobe rezidenta u ime druge fizičke osobe rezidenta.

12. Kada pojedinac primi devize prenesene u Rusku Federaciju koje nisu povezane s poduzetničkim aktivnostima, kao i investicijskim aktivnostima ili stjecanjem prava na nekretnine, u zahtjevu za primanje deviza mora biti navedena osnova za prijenos ( donacija, otplata duga po ugovoru o kreditu i sl.).

Ako se, u skladu sa zakonodavstvom, sklapanje transakcije zahtijeva u pisanom obliku, tada po primitku strane valute od strane pojedinca prenesene u Rusku Federaciju, uz zahtjev za primanje strane valute, moraju se dostaviti relevantni dokumenti.

13. U skladu sa stavkom 6. članka 6. Zakona Ruske Federacije "O reguliranju valute i kontroli valute", fizičke osobe rezidenti imaju pravo na prijenos, izvoz i prosljeđivanje iz Ruske Federacije strane valute koja je prethodno prenesena, uvezena ili poslana u Ruske Federacije, podložno carinskim pravilima u granicama navedenim u deklaraciji ili drugom dokumentu koji potvrđuje prijenos, uvoz ili prijenos strane valute u Rusku Federaciju.
____________________________________________________________________
Savezni zakon br. 28-FZ od 27. veljače 2003. od 15. ožujka 2003. promijenio je postupak izvoza gotovine u stranoj valuti iz Ruske Federacije, utvrđen člancima 6. i 8. Zakona Ruske Federacije „O valutnoj regulaciji i Valutna kontrola” od 9. listopada 1992. N 3615- jedan . - Napomena "ŠIFRA".
____________________________________________________________________

U skladu sa stavkom 4. stavka "d" članka XXX Statuta Međunarodnog monetarnog fonda, fizička osoba rezident ima pravo na umjerene iznose privatnih transfera za tekuće troškove. Takav prijenos ne bi trebao biti vezan uz obavljanje poduzetničke djelatnosti, kao ni investicijske aktivnosti ili stjecanje prava na nekretninama. Transfer ne može premašiti 2.000 američkih dolara ili drugu stranu valutu koja je ekvivalentna ovom iznosu.

Uz takav prijenos fizička osoba rezident ovlaštenoj banci dostavlja potvrdu f.0406007 koja je osnova za iznošenje efektivnog stranog novca u inozemstvo. Navedeni prijenos fizička osoba rezident može izvršiti najviše jednom u jednom radnom danu putem ovlaštene banke (podružnice ovlaštene banke).

14. Prijenosi iz Ruske Federacije i primici u Ruskoj Federaciji strane valute za svrhe predviđene u podtočki 1.1.18, prvom stavku podtočke 1.1.19, podtočkama 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3. 3 -1.3.5 i 1.3.8 -1.3.14 Propisi Banke Rusije od 24. travnja 1996. N 39 „O postupku obavljanja određenih vrsta deviznih transakcija u Ruskoj Federaciji te o računovodstvu i izvješćivanju o određenim vrstama deviznih transakcija”, stupio na snagu nalogom Banke Rusije od 24. travnja 1996. N 02-94, s naknadnim izmjenama i dopunama, registriran u Ministarstvu pravosuđa Ruske Federacije 16. svibnja 1996., reg. N 1087 („Bilten Banke Rusije” od 29. svibnja 1996. N 24, od 30. rujna 1997. N 63, od 24. listopada 2001. N 64) (u daljnjem tekstu Uredba), može izvršiti rezident fizičke osobe putem ovlaštenih banaka bez otvaranja tekućeg deviznog računa.

U te svrhe fizička osoba rezident ovlaštenoj banci podnosi dokumente u skladu s podstavcima 8.1 i 8.2 Pravilnika i stavcima 2 i 3 Postupka, kao i prilikom prijenosa deviza iz Ruske Federacije, dokument kojim se potvrđuje prijenos, uvoz deviza u Rusku Federaciju, otkup gotovine deviza na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije, podizanje deviza sa svog deviznog računa otvorenog kod ovlaštene banke.

Transferi pojedinaca - rezidenata u stranoj valuti iz Ruske Federacije na njihove račune otvorene u stranim bankama na način koji je utvrdila Banka Rusije, te u Rusku Federaciju s ovih računa, predviđenih podstavkom 1.1.25 Pravilnika, mogu vršiti preko ovlaštenih banaka bez otvaranja tekućeg deviznog računa.

U tu svrhu fizička osoba rezident podnosi ovlaštenoj banci zahtjev iz podstavka 8.3. Uredbe; osobna isprava fizičke osobe - rezidenta; prilikom prijenosa deviza iz Ruske Federacije - dokument koji potvrđuje prijenos, uvoz deviza u Rusku Federaciju, kupnja deviza u gotovini na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije, podizanje deviza sa svog deviznog računa otvorenog kod ovlaštena banka; kao i dokument naveden podstavkom 3.2.3 Uputa Banke Rusije od 29. kolovoza 2001. N 100-I „O računima rezidentnih fizičkih osoba u bankama izvan Ruske Federacije”, registriran u Ministarstvu pravosuđa Ruske Federacije Federacija 14.09.2001., reg. N 2937 („Bilten Banke Rusije” od 19. rujna 2001. N 57-58) (u daljnjem tekstu: Uputa), ako je račun otvoren u skladu s Uputom.
(Klauzula s izmjenama i dopunama, stupila na snagu 6. listopada 2002. Direktivom Banke Rusije br. 1188-U od 20. kolovoza 2002.

IV. Postupak obrade dokumenata dostavljenih ovlaštenoj banci. Razdoblja čuvanja dokumenata

15. Punomoći koje fizičke osobe podnose za primanje transfera izdanih u inozemstvu moraju biti izvršene na propisani način.

Punomoć izdana na teritoriju Ruske Federacije sastavlja se u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

16. Preslike dokumenata koje se podnose ovlaštenoj banci sukladno stavku 12. Postupka moraju biti ovjerene na propisani način.

U slučajevima utvrđenim Postupkom, originalni dokumenti carinskih organa koji potvrđuju uvoz efektivnog stranog novca od strane fizičke osobe, potvrde f.

17. Prijevodi dokumenata na ruski jezik, dostavljeni u skladu s Postupkom, moraju biti ovjereni na propisani način.

18. Dokumenti koje pojedinac predaje ovlaštenoj banci u slučajevima predviđenim Procedurom stavljaju se u blagajničke dokumente dana.

..
____________________________________________________________________
Postupak primjene klauzule 18 pojašnjen je pismom Banke Rusije od 29. lipnja 1998. N 143-T.
____________________________________________________________________

19. Dokumenti predani ovlaštenoj banci moraju se čuvati u banci najmanje 5 godina od datuma prijenosa.

Stavak je postao nevažeći od 6. listopada 2002. - uputa Banke Rusije od 20. kolovoza 2002. N 1188-U ..

V. Računovodstvo i izvješćivanje o deviznom poslovanju u ovlaštenim bankama

____________________________________________________________________
Glava V. prestala je važiti 1. siječnja 1998. na temelju
nalog Banke Rusije od 24. listopada 1997. N 02-469. -
Vidi prethodno izdanje.
____________________________________________________________________

VI. Organizacija u ovlaštenim bankama računovodstva deviznih poslova i izvješćivanja o tim poslovima

23. Ovlaštene banke vode evidenciju o deviznim transakcijama koje obavljaju fizičke osobe rezidenti navedene u odjeljku III. ovog postupka.

24. Postupak za formiranje, uvjete i oblik izvješćivanja ovlaštenih banaka o deviznim transakcijama koje provode fizičke osobe rezidenti navedene u Odjeljku III. ovog Postupka utvrđuje Banka Rusije. od 6. listopada 2002. smatra se stavkom 25. ovog izdanja - uputa Banke Rusije od 20. kolovoza 2002. N 1188-U.
____________________________________________________________________

25. Za kršenje Postupka, ovlaštene banke bit će odgovorne u skladu s člankom 74. Saveznog zakona “O Središnjoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)” (stavak s izmjenama i dopunama, stupio na snagu 6. listopada 2002. Direktivom Banke Rusije od 20. kolovoza 2002. N 1188 -U.

Prvi zamjenik predsjednika
Središnja banka Ruske Federacije
S.V. Aleksašenko

Prilog br.1

____________________________________________________________________
Dodatak N 1 postao je nevažeći 1. siječnja 1998. na temelju
. -
Vidi prethodno izdanje.
____________________________________________________________________

Revizija dokumenta, uzimajući u obzir
izmjene i dopune
pripremio pravni
Biro "KODEKS"

Postupak za devizne transfere iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa (s izmjenama i dopunama od 20.08.2002.)

Naziv dokumenta:	Postupak za devizne transfere iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa (s izmjenama i dopunama od 20.08.2002.)
Broj dokumenta:	508
Vrsta dokumenta:	Pismo Banke Rusije
Tijelo domaćina:	Banka Rusije
Status:	Neaktivan
Objavljeno:	Računovodstvo i porezi N 6 - 1997 Poslovanje i banke, N 43, 1997 Broj 63, 30.09.97 Bilten Banke Rusije
Datum prihvaćanja:	27. kolovoza 1997. godine
Datum početka na snazi:	30. rujna 1997. godine
Rok trajanja:	18. lipnja 2004
Datum revizije:	20. kolovoza 2002. godine