Kim ne derse desin, tüketici ihtiyaçları için nakit ihracatı, olası işlem maliyetleri açısından en iyi seçenektir. Sonuçta, bankalar veya transfer sistemleri aracılığıyla gerçekleştirilen tutar ne kadar büyükse, kayıp da o kadar büyük olur.

Para birimini ihraç etmenin resmi yolları

Kamuya açık olarak, bankacılara bir ödeme kartından para çekmeleri tavsiye edilir, ancak gayri resmi konuşmalarda olası sorunları dışlamazlar. Örneğin, kartınız yabancı bir ATM tarafından yutulabilir ve parayı iade etmek için yabancı bir ülkede çok fazla zaman, sinir ve para harcamanız gerekebilir. Böyle bir kaderi geçmiş olsanız bile, yine de yabancı bir bankanın ATM'sinden nakit çekmek için tutarın% 3'üne kadar bir komisyon ödemek zorunda kalacaksınız.

Seyahat çeki almaya karar verirseniz, onları bozdurmak tutarın %1,5'ine mal olur.

Özellikle para birimi düzenli olarak gönderiliyorsa, para transferleri de pahalıdır.

Tüm bu olumsuz yönler, para ihraç etmenin alternatif yollarının ortaya çıkmasına neden oluyor..

Göre 2 Ocak 2019 tarihli NBU Kararı No. 3Şubat 2019'dan bu yana, yerleşik/yerleşik olmayan statüsüne bakılmaksızın, bireylerin giriş ve çıkışta sınırda toplam 10 bin Euro'yu aşan para birimi ve banka metalleri beyan etmeleri gerekmektedir (tutar, taşınan nakit ve banka metaller). Sınırı geçmek için nakit miktarlarının ve banka metallerinin avro cinsinden değerinin yeniden hesaplanması, NBU tarafından belirlenen resmi Grivnası - avro döviz kuru üzerinden veya Merkez Bankası'nın resmi oranına göre belirlenen çapraz kur üzerinden gerçekleştirilir. Grivnasının ilgili yabancı para birimlerine ve banka metallerine ithalat, ihracat veya sevkiyat gününde nakit para, bankacılık metalleri.

Resmi olmayan para birimi ihraç etme yollarının riskleri

Kamyon şoförleri yasadışı bir şekilde sınırdan para çekiyor. Çoğu zaman, bir otobüs veya kamyondaki araçların kaplamasında veya diğer gizli yerlerde gizlenirler. Bu para birimi ihraç yöntemi oldukça risklidir, çünkü arama durumunda para kaybetme olasılığı yüksektir.

Sürücüler daha makul bir plan buldular - otobüsün tüm yolcularına kişi başına ulaşım için izin verilen miktarlar dahilinde (10 bin avroya kadar) para dağıtıyorlar. Ancak bu durumda, riski tamamen ortadan kaldırmak pek mümkün değildir. Bir yolcunun Ukrayna'da parayı kabul ettiği ve sınırı geçtikten sonra iade etmeyi “unuttuğu” durumlar vardı. Görgü tanıklarına göre, aramaları soymaya bile geldi.

gümrük iyi gider

Her halükarda, ülke dışına seyahat ederken, gümrük memurları yolsuzluğu desteklemek için cazip olabileceğinden, yasal haklarınızdan emin olmalısınız. Özellikle gece geçiyorsa ve yolcuların acelesi varsa, sınırda gecikmenin her zaman birçok resmi nedeni vardır. Örneğin, vesikalık fotoğrafınızda tanınmayabilir, bagajınızı seçerek kontrol edebilirsiniz vb.

Buna ek olarak, gümrük memurları, kendilerini kolluk kuvvetleri memurları ve potansiyel ihlalci olarak gören herkesi göz önünde bulundurarak turistlere karşı genellikle kaba davranırlar. Ufak tefek şeyler, turistlerin zamanın daha pahalı olduğunu fark ederek küçük rüşvetleri kabul etmelerine ve gümrükte kuyrukta beklemelerine, "durumlar netleşene kadar" bırakılırlarsa biletlerini kaybedebilmelerine yol açar.

Mevcut yasalara göre ne kadar para çekilebilir?

Gümrük memurlarının rehberlik ettiği Merkez Bankası Yönetmeliği, sözlü olarak beyan edildiğinde 10 bin avroya eşdeğer para birimi ile sınırın geçilebileceğini söylüyor. Aslında bu, kendi inisiyatifinizle gümrük müfettişine, örneğin 8.000 dolar taşıdığınızı bildirmeniz gerektiği anlamına gelir.

Mevzuata göre, bugün zorunlu beyanname ile Ukrayna'ya 10 bin Euro'yu aşan tutarlarda ihracat ve ithalat yapmak mümkün.

Beyannameye karşı tutum, fonların kullanım amacına bağlıdır. Bu nedenle, bu fonları yurtdışında yasallaştırmayı planlıyorsanız (örneğin, bir banka hesabı açmak), paranın kaynağını doğrulayan bir belgeye ihtiyacınız olacaktır.

Böyle bir belge genellikle bir banka ekstresi veya gümrük beyannamesinin bir kopyasıdır.

Ukrayna'dan para ihraç etmenin yasal ve yasadışı yolları

Dışa aktarma yöntemi - Hizmetin maliyeti, miktarın yüzdesi

Banka havalesi - %3

Ödeme kartı - %2-3

Seyahat çekleri - %1,5-2

Nakit Ücretsiz

Kamyon şoförleri Pazarlık yaptı

Büyük miktarda para başka bir ülkeye nasıl transfer edilir?

Ülkemizde para ile yapılan işlemler hala kanunla sınırlandırılmıştır. olası yollar transferler, para birimini yurtdışına transfer etme amacınıza ve transferin miktarına bağlıdır.

Bu nedenle, Ukrayna'nın "Döviz ve Döviz İşlemleri Hakkında" Yasasına göre, Şubat 2019'dan itibaren, hesap açmadan ve destekleyici belgeler olmadan, yalnızca yılda 150.000 UAH'a kadar olan tutarlar yurtdışına transfer edilebilir.

Aktarılacak miktar büyükse, NBU'dan bir e-lisans alın. Bir e-lisans başvurusunda bulunurken, müşteri hizmet bankasına yurtdışına para transfer etme amacını, operasyon hacminin finansal durumuna uygunluğunu ve fonların (varlıkların) kaynaklarını doğrulayan belgeler sağlar. Böylece 50 bin ABD dolarına kadar (eşdeğeri) yurtdışına transfer edilebilir.

Transfer hem bankada açılan bir hesap yardımıyla hem de onsuz yapılabilir (uluslararası para transferleri sistemlerini kullanarak - Western Union, Money Gram, vb.). Bir hesap aracılığıyla transfer daha fazla emek gerektirir - sonuçta bir hesap açmak için başvurmanız, bir sözleşme imzalamanız vb. Ancak bu yöntem göndericiye uluslararası para transferleri hizmetinden daha az maliyetli olacaktır.

Daha sonra bu fonları orada kullanmak için yurtdışına para transfer etmeniz gerekiyorsa, bankalar size böyle bir transfer yapmanın daha basit ve daha uygun yollarını sunmaktan mutluluk duyacaktır. Yani örneğin bir bankada kart hesabı açabilir, ihtiyacınız olan miktarda kredi çekebilir ve ardından yurtdışından çekebilirsiniz. Bu durumda, yurtdışına para ihracatı konusunda herhangi bir kısıtlama yoktur.

RUSYA FEDERASYONUNDAN VE RUSYA FEDERASYONUNA CEVAP HESAPLARI AÇMADAN YABANCI PARA TRANSFER PROSEDÜRÜ RUSYA FEDERASYONU MERKEZ BANKASI Usul 27 Ağustos 1997 N 508 (E) 1. "Transfer yapma prosedürü döviz Rusya Federasyonu'ndan ve Rusya Federasyonu'na cari para hesabı açmadan" (bundan böyle "Prosedür" olarak anılacaktır), bireyler (yerleşikler ve yabancılar) adına yetkili bankalarda cari para hesabı açmadan döviz cinsinden transfer yapma kurallarını belirler. -yerleşikler) Rusya Federasyonu'ndan ve ayrıca Rusya Federasyonu'ndaki bireyler (yerleşikler ve yerleşik olmayanlar) tarafından yurtdışından kendi lehlerine transfer edilen dövizlerin alınması.Prosedür bireysel girişimciler (yerleşikler ve yerleşik olmayanlar) için geçerli değildir. Bireysel girişimciler Rusya Federasyonu'ndan döviz transfer eder ve Rusya Federasyonu'na transfer edilen dövizi para mevzuatına uygun olarak sadece yetkili bankalarda açılan cari para hesapları aracılığıyla alırlar. Federasyon ve gerçek kişiler tarafından döviz alınması, Bu transferler girişimcilik faaliyetlerinin, yatırım faaliyetlerinin uygulanması veya gayrimenkul haklarının edinilmesi ile ilgiliyse, Rusya Federasyonu'na devredilir. Prosedüre uygun olarak Rusya Federasyonu'ndan transfer ve Rusya Federasyonu'nda döviz alımı, yetkili bir bankanın (yetkili bir bankanın şubesi) (bundan sonra "yetkili banka" olarak anılacaktır) işletme birimi aracılığıyla gerçekleştirilir. 2. Rusya Federasyonu'ndan döviz transferi ve transfer edilen dövizin Rusya Federasyonu'na alınması işlemleri gerçekleştirilir. bireysel(temsilcisi) bir bireyin kimliğini kanıtlayan bir pasaport veya başka bir yedek belgenin ibrazı üzerine (Rusya Federasyonu'nda oturma izni - Rusya Federasyonu topraklarında kalıcı olarak ikamet ediyorlarsa yabancı vatandaşlar ve vatansız kişiler için, bir asker veya askeri kimlik - askerler için Rusya Federasyonu), bir emir (başvuru), Prosedür tarafından belirlenen durumlarda diğer belgeler ve ayrıca bir temsilci tarafından devir yapılırken veya alınırken bir vekaletname. 3. Rusya Federasyonu'ndan transfer başvurusunda ve Rusya Federasyonu'na transfer edilen dövizin alınmasında aşağıdakiler belirtilmelidir: - soyadı, adı, soyadı, kimlik belgesi (sayı, seri, kim tarafından ve ne zaman verildiği) ) ödemeyi gönderenin (Rusya Federasyonu'ndan aktarırken); - alacaklının soyadı, adı, soyadı ve tam adresi, alacaklının kimlik belgesi (numara, seri, kim tarafından ve ne zaman düzenlendiği) (Rusya Federasyonu'na aktarılırken); - Prosedüre uygun olarak transfer tutarı ve transferin amacı; - kişinin tarihi ve imzası. Rusya Federasyonu'ndan transfer için (başvuruda) ve bir kişi tarafından Rusya Federasyonu'na transfer edilen dövizin alınması için, bu transferin birey tarafından girişimci faaliyetlerin uygulanması ile ilgili olmadığını doğrulayan bir giriş yapılır (örneğin , "Yapılan döviz işleminin uygulanması ile ilgili değildir. girişimcilik faaliyeti 4. Kişi, yukarıdaki şartları karşılamayan belgeleri ibraz ettiğinde ve ayrıca Prosedür uyarınca istenen belgeleri vermeyi reddetmesi durumunda, yetkili banka döviz transferi (ihracı) yapmaz. Prosedürün öngördüğü hallerde ve şartlara tabi olarak Rusya Federasyonu'na aktarılan döviz, yetkili banka olabilir: a) Nakit olarak ihraç edilir b) Havale alıcısının yetkili bankada açılan cari döviz hesabına yatırılır 6. Ne zaman Yabancı para cinsinden nakit transferi düzenleyen yetkili banka, transfer alıcısına, yurtdışına nakit döviz ihracatının temeli olan Rusya Bankası tarafından belirlenen şekilde bir sertifika f. f.0406007 belgesinin 7. satırındaki "Tutar (kelime olarak)" bölümünde "Müşteri tarafından alındı" bölümü, "yurt dışından transfer yoluyla alındı" notu yapılır. temsilcisi inci kişi, Rusya Merkez Bankası düzenlemelerinin öngördüğü şekilde temsil edilen kişi adına f.0406007 sertifikası verilir. 7. Rusya Federasyonu'na havale edilen döviz, yetkili banka tarafından 071 "Yurtdışından ödenmemiş transferler" bakiyesine yatırılır. Muhabir bankanın ödeme talimatının olmaması veya havale alıcısının gelmemesi nedeniyle havalenin ödenmesi mümkün değilse, Rusya Federasyonu'na aktarılan döviz, yetkili banka tarafından yabancıya iade edilir. Yabancı paranın bakiye hesabına yatırıldığı tarihten itibaren 6 ay sonra yerleşik banka 071 "Yurtdışından ödenmemiş transferler". II. RUSYA FEDERASYONUNDAN VE RUSYA FEDERASYONUNA TASARIM ÜZERİNE VE YERLEŞİM DIŞI BİREYLER Lehine YABANCI PARA DEVRİ 8. Nakit döviz, miktar sınırlaması olmaksızın Rusya Federasyonu'na yerleşik olmayan bir kişi lehine transfer edilebilir. 9. Yabancı para, yerleşik olmayan bir kişi tarafından Rusya Federasyonu'ndan transfer edilebilir, eğer yerleşik olmayan kişi daha önce: a) Rusya Federasyonu'na döviz transfer etmişse; b) Yetkili bir banka nezdinde açılan cari döviz hesabından nakit döviz çekmiş olması; c) yurtiçinde nakit döviz satın aldı Döviz piyasası Rusya Federasyonu, Rusya Bankası tarafından öngörülen şekilde; d) Rusya Federasyonu gümrük mevzuatına uygun olarak ithal nakit döviz; e) Rusya Merkez Bankası tarafından belirlenen şekilde yetkili bir bankaya yabancı para cinsinden ödeme belgelerinin satışından döviz aldı. 10. Nakden döviz transferi yapılırken yetkili bir bankaya aşağıdaki belgelerden birinin ibraz edilmesi gerekir: a) Kanunun 9 uncu maddesinin "a", "b", "c", "e" belgesi. Emir); b) Mukim olmayan bir gerçek kişi tarafından nakit olarak döviz ithalatını teyit eden gümrük idaresi tarafından düzenlenen belge (Usulün 9 uncu fıkrasının "d" bendinde belirtilen durumda). Prosedürün 9. paragrafı uyarınca Rusya Federasyonu'ndan döviz transferi, yerleşik olmayan bir kişi tarafından nakit döviz ithalatını teyit eden gümrük idaresi tarafından düzenlenen belgede belirtilen tutarlar dahilinde gerçekleştirilir veya f.0406007 sertifikasında. III. YABANCI PARA BİREYLERİNİN RUSYA FEDERASYONUNA BİREYLER-MUKAMETLİLER Lehine VE RUSYA FEDERASYONUNDAN BİREYLER-MUKAMLİLERE TALİMATINA İLİŞKİN OLARAK MÜKEMMEL BİR KİŞİ TARAFINDAN DEVRİ; - yerleşik bir kişi adına yerleşik olmayan bir kişi tarafından; - başka bir yerleşik kişi adına yerleşik bir kişi tarafından. 12. Bir kişi, girişimcilik faaliyetleri, yatırım faaliyetleri veya gayrimenkul haklarının edinilmesi ile ilgili olmayan Rusya Federasyonu'na transfer edilen bir döviz aldığında, döviz alma başvurusu transferin temelini belirtmelidir ( bağış, bir kredi sözleşmesi kapsamındaki borcun geri ödenmesi vb.). Mevzuata uygun olarak, bir işlemin yazılı olarak yapılması gerekiyorsa, Rusya Federasyonu'na transfer edilen bir yabancı paranın alınması üzerine, döviz alma başvurusuna ek olarak, ilgili belgeler sunulmalıdır. 13. Rusya Federasyonu "Döviz Düzenleme ve Para Birimi Kontrolü Hakkında" Kanununun 6. maddesinin 6. paragrafı uyarınca, yerleşik kişilerin Rusya Federasyonu'ndan daha önce transfer edilmiş, ithal edilmiş veya gönderilen dövizleri transfer etme, ihraç etme ve iletme hakları vardır. Rusya Federasyonu'na döviz transferini, ithalatını veya transferini teyit eden beyanname veya diğer belgelerde belirtilen sınırlar dahilinde gümrük kurallarına tabi olarak. Uluslararası Para Fonu Anlaşması'nın XXX. maddesinin "d" paragrafının 4. paragrafı uyarınca, mukim bir kişi cari harcamalar için makul miktarlarda özel transferler yapma hakkına sahiptir. Böyle bir devir, girişimcilik faaliyetlerinin yanı sıra yatırım faaliyetleri veya gayrimenkul haklarının edinilmesi ile ilgili olmamalıdır. Transfer, 2.000 ABD dolarını veya bu tutara eşdeğer başka bir dövizi aşamaz. Böyle bir transferle, yerleşik bir kişi yetkili bankaya, yurtdışına nakit döviz ihracatının temeli olan bir f.0406007 sertifikası sunar. Belirtilen havale, yerleşik bir kişi tarafından bir iş günü içinde bir defadan fazla olmamak üzere yetkili bir banka (yetkili banka şubesi) aracılığıyla yapılabilir. 14. 24 Nisan 1996 tarihli Rusya Merkez Bankası Yönetmeliğinin 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 paragraflarında belirtilen amaçlar için Rusya Federasyonu'ndan (Rusya Federasyonu'ndaki makbuz) döviz transferi N 39 "Rusya Federasyonu'nda belirli döviz işlemleri gerçekleştirme prosedürünün değiştirilmesi üzerine" (16 Mayıs 1996 tarihinde Rusya Federasyonu Adalet Bakanlığı tarafından tescil edilmiştir, reg. N 1087), yetkili bir kişi tarafından gerçekleştirilebilir. 24 Nisan 1996 tarihli Rusya Merkez Bankası Yönetmeliğinin 2. Bölümünde belirtilen belgelerin ve Prosedürün 3. paragrafında belirtilen belgelerin bir kişi tarafından sunulması üzerine cari bir döviz hesabı açmadan banka. IV. EMİR BELGE OLUŞTURULUYOR YETKİLİ BANKAYA GÖNDERİLECEKTİR. BELGELERİN SAKLAMA KOŞULLARI 15. Yurt dışında düzenlenen havaleleri alacak kişilerin ibraz ettikleri vekâletnamelerin usulüne uygun olarak yürütülmesi gerekir. Rusya Federasyonu topraklarında verilen bir vekaletname, Rusya Federasyonu mevzuatına uygun olarak düzenlenir. 16. Prosedürün 12. paragrafı uyarınca yetkili bankaya sunulan belgelerin kopyaları öngörülen şekilde onaylanmalıdır. Usulde öngörülen hallerde, gerçek kişi tarafından nakit döviz ithalatını teyit eden gümrük idareleri tarafından düzenlenen belgelerin asılları, sertifikalar f. 17. Prosedüre uygun olarak sunulan belgelerin Rusça'ya çevirileri öngörülen şekilde onaylanmalıdır. 18. Prosedürde öngörülen hallerde kişi tarafından yetkili bankaya ibraz edilen belgeler, günün nakit belgelerine yerleştirilir. Yukarıdaki transferler sistematik ise (en az ayda bir kez yetkili bir bankada veya şubesinde), "Cari döviz hesabı açılmadan gerçekleştirilen döviz transferlerinin dosyası" (bundan böyle "Dosya" olarak anılacaktır) Dosya bir numara ve açılış tarihi olmalıdır.Döviz işlemi yaparken, günün nakit belgeleri, Rusya Federasyonu'ndan döviz transferleri yapmak ve almak için temel teşkil eden yetkili bir banka tarafından hazırlanan ve onaylanan belgelerin kopyalarını içermelidir. Bir kişi tarafından Rusya Federasyonu'na aktarılan döviz 19. Yetkili bankaya sunulan belgeler, transfer tarihinden itibaren en az 5 yıl süreyle bankada tutulmalıdır.Dosya yetkili bankada en az 5 yıl saklanır yetkili banka tarafından kapatıldığı tarihten itibaren yıl. TEMSİL EDİLEN BANKALAR 20. Yetkili bankaların, Prosedür Ek 1'de yer alan “Cari döviz hesabı açmadan yapılan döviz transferlerine ilişkin yevmiye defteri” (bundan böyle “Dergi” olarak anılacaktır) tutmaları zorunludur. Devam eden tüm işlemler, uygulanmaları gününde Dergide zorunlu yansımaya tabidir. Derginin elektronik ortamda tutulmasına ve ardından sayfaların aylık olarak basılmasına ve ciltlenmesine izin verilir. 21. Üç ayda bir (raporlama çeyreğini takip eden ayın 10. gününden geç olmamak üzere), yetkili banka (şubesi), yetkili bankanın (şubesinin) bulunduğu yerdeki Rusya Bankası bölge ofisine başvurur. ) yerleşikler ve yerleşik olmayanlar tarafından gerçekleştirilen döviz işlemlerinin toplam hacimleri hakkında sipariş için Ek N 2 şeklinde bir rapor. Prosedür tarafından oluşturulan raporlama, yetkili banka ve yetkili bankanın şubesi tarafından bağımsız ve ayrı ayrı (birbirinden bağımsız olarak) bulundukları yerdeki Rusya Merkez Bankası bölge ofisine gönderilir. 22. Üç ayda bir (raporlama çeyreğini takip eden ayın 20. gününden geç olmamak üzere), Rusya Merkez Bankası'nın bölgesel şubesi, Rusya'da yerleşik ve yerleşik olmayanlar tarafından gerçekleştirilen döviz işlemlerinin hacimleri hakkında özet bilgi sunar. Prosedürün Ek No. 3 formu. VI. MEVCUT İŞLEMİN GEREKLİLİKLERİNİN İHLALİNDEN SORUMLULUK 23. Kambiyo işlemlerinin muhasebeleştirilmemesi, kambiyo işlemlerinin kayıtlarının belirlenen usule aykırı olarak tutulması, Sözleşmenin V. Bölümünde belirtilen bilgilerin verilmemesi veya zamanında verilmemesi nedeniyle. Prosedür, Rusya Federasyonu "Döviz Düzenleme ve Para Kontrolü Hakkında Kanunun 14. maddesinin 2. fıkrasına göre yetkili bir banka, hesaplanmayan miktara kadar para cezası şeklinde sorumludur. Uygun olmayan şekilde muhasebeleştirilen veya belirlenen süre içinde raporları sunulmayan. Kaydedilmemiş, yanlış hesaplanmış her para birimi işlemi, bilgi sunmama veya zamansız bilgi sunumu için bir para cezası tahsil edilir. Prosedürün 23. paragrafında öngörülen para cezalarının tahsilatı, Rusya Merkez Bankası tarafından tartışılmaz bir şekilde gerçekleştirilir. Rusya Federasyonu Merkez Bankası Birinci Başkan Yardımcısı S.V. Aleksashenko 27 Ağustos 1997 Tarihli Rusya Merkez Bankası Emrine N 1 Ek N 508 ___ için CARİ DÖVİZ HESABI AÇMADAN YAPILAN YABANCI PARA HESAPLARININ MUHASEBE DERGİSİ 199__ _________________________________________________________________ N | Transferi yapan kişi hakkında bilgi | Transfer yönü kodu | Kod | Tutar | | p/p | veya lehinde transfer yapılan | 1 - Rusya Federasyonu'na | para birimleri | çeviri | | |__________________________________________| 2 - Rusya Federasyonu'ndan | | | | | AD SOYAD. | Belge onaylayan | | | | | | | kişilik | | | | |_____|_______________|____________|______________|________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|____________|______________|________|__________| Not 1. Sütun 3, gönderilen belgeyle ilgili bilgileri gösterir: ad, numara, kim tarafından ve ne zaman verildiği. 2. Dördüncü sütun şunları belirtecektir: 1 - Rusya Federasyonu topraklarında bulunan bir kişi lehine yurt dışından döviz transferi yaparken; 2 - Rusya Federasyonu dışında bulunan bir kişi lehine Rusya Federasyonu'ndan döviz transferi yaparken. 3. Sütun 5, 26 Aralık 1994 tarihli Rusya Devlet Standardı Kararnamesi tarafından onaylanan OK 014-94 para birimlerinin Tüm Rusya Sınıflandırmasına göre para birimi kodunu gösterir; 4. Sütun 6, ilgili para birimi cinsinden transfer tutarını gösterir. 27 Ağustos 1997 tarihli Rusya Merkez Bankası Kararına Ek N 2 N 508 ____________________________________________________ | Kod | Kayıt | Sevkiyat tarihi | |____| sayı | rapor | | SOATO | OKPO | | | |__________|__________|____|_______________| | | | | | |__________|__________|____|_______________| 199'un __________ çeyreğine ait cari döviz hesabı açılmadan yapılan döviz transferlerine ilişkin RAPORU__ Kim tarafından ____________________________________________________ yetkili bankanın (şube) adı ____________________________________________________________________________ Kime ibraz edilir. Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın Ana Dairesi (Ulusal Banka) ________________________________________ tarihinde ________________________________________. ________________________________________________________________________ karşılık gelen para birimi türünden bin birim olarak __________________________________________________________________________ | Grup adı | Para biriminin adı: | | döviz işlemleri |____________________________________________________| | | ABD doları | Alman markası | ... | ... | ... | ... | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | Para birimi kodu: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | | | Bölüm 1. Banka tarafından nam ve hesabına gerçekleştirilen döviz işlemleri | | Rusya Federasyonu'nda ikamet eden bireyler | |________________________________________________________________________| | 1.1. Tercüme | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | bir. 2. Makbuz | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | | | Bölüm 2. Banka tarafından nam ve hesabına gerçekleştirilen döviz işlemleri | | bireyler - Rusya Federasyonu'nda yerleşik olmayanlar | |________________________________________________________________________| | 2.1. Tercüme | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Alma | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| Başkan ____________________________ /Adı/ (imza) Baş Muhasebeci ______________________ /Adı/ (imza) M.P. Kullanmak __________________________ tel.: ________ (tam adı) 27 Ağustos 1997 tarihli Rusya Merkez Bankası Emri N 3 Ek N 508 ________________________________________________________________________________ | Kod | Miktar | Tarih | |________________________________| bankalar (şubeler) | gönderme | | bölge | OKPO | yerel | rapor gönderme | rapor | | tarafından SOATO | | kodu GU (NB) | | | |____________|______|______|________|__________| | | | | | | |____________|______|______|________|__________| __________ m2 cari döviz hesabı açılmadan yapılan döviz transferlerine ilişkin KONSOLİDE RAPORU. 199__ Kim tarafından temsil edildiği _______________________________________ Rusya Federasyonu Merkez Bankası Devlet Kurumunun (NB) adı _____________________________________________________________________________ Kimin adına temsil edildiği. Rusya Federasyonu Merkez Bankası. ________________________________________________ Para birimi düzenleme ve para birimi denetimi bölümü. ________________________________________________________________________ karşılık gelen para birimi türünden bin birim olarak __________________________________________________________________________ | Grup adı | Para biriminin adı: | | döviz işlemleri |____________________________________________________| | | ABD doları | Alman markası | ... | ... | ... | ... | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | Para birimi kodu: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | | | Bölüm 1. Banka tarafından nam ve hesabına gerçekleştirilen döviz işlemleri | | Rusya Federasyonu'nda ikamet eden bireyler | |________________________________________________________________________| | bir. 1. Tercüme | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Alma | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | | | Bölüm 2. Banka tarafından nam ve hesabına gerçekleştirilen döviz işlemleri | | bireyler - Rusya Federasyonu'nda yerleşik olmayanlar | |________________________________________________________________________| | 2.1. Tercüme | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Alma | | | | | | | |________|____________|__|_____|_____|_____|_____| Para birimi düzenlemesi ve para birimi kontrolü Dairesi Başkanı (departmanı) __________________________ / Tam ad/ (imza) App. __________________________ tel.: ________ (tam ad) Müşteriler - Rusya Federasyonu'nda ikamet etmeyen kişiler, herhangi bir kısıtlama olmaksızın döviz cinsinden transferler yaparlar.

Rusya Federasyonu sakinleri için gereksinimler

Para birimi kontrolü, Rusya Federasyonu sakinlerinin döviz cinsinden transferlerinin yanı sıra Rusya Federasyonu vatandaşı olmayanların katılımıyla Rusya Federasyonu ruble cinsinden transferlere tabidir.

Para mevzuatına göre:

• Rusya Federasyonu mukimi olmayan bir kişi lehine hem ruble hem de döviz cinsinden ödeme yaparken Rusya Federasyonu mukimi tarafından yapılan transferler kısıtlama olmaksızın gerçekleştirilir;
• Madde 9, Bölüm 6'da listelenen işlemler dışında, Rusya Federasyonu sakinleri arasında döviz cinsinden transferler yasaktır. 12, Sanatın 3. bölümü. 10 Aralık 2003 tarihli ve 173-FZ sayılı Federal Yasanın 14'ü, yakın akrabalar () dahil olmak üzere "Para düzenlemesi ve para birimi kontrolü hakkında".
• Rusya Federasyonu mukimi tarafından Rusya Federasyonu'ndan diğer mukim kişiler lehine Rusya Federasyonu toprakları dışında bulunan bankalarda açılan hesaplarına yapılan transferler, Merkez Bankası tarafından belirlenen resmi kur üzerinden 5.000 ABD Doları eşdeğerini aşamaz. Borçlanma tarihinde Rusya Federasyonu Para bir bireyin hesabından - bir iş günü içinde Rusya Federasyonu'nda ikamet eden bir kişi.

Mutabakat belgesi düzenlenirken, "ödeme amacı" alanında, bir döviz işleminin ekonomik anlamının belirlenmesine olanak tanıyan bilgi ve/veya belge ve bilgiler ile mutabakat belgesinde bu belgelere yapılan atıflar, bir döviz işlemi yapmayı reddetmenin temeli. Üçüncü bir şahıs adına havale yapılırken, "Ödeme amacı" alanında, diğer bilgilere ek olarak, havale yapılan kişinin tam adı belirtilmelidir.

Destekleyici belgelerin sağlanması şartı, transferlerle ilgili döviz işlemlerinin uygulanması için geçerlidir:

• tüzel kişiler lehine - ödeme tarihinde 600.000 ruble'ye eşit veya daha fazla rubleye eşit veya daha fazla bir miktarda Rusya Federasyonu'nda yerleşik olmayanlar;

  Rusya Federasyonu vatandaşı olmayan yerleşim yerleri için - tüzel kişilerödeme tarihindeki 600.000 ruble'ye eşit veya daha büyük bir miktar için, transfer için destekleyici belgelerin sağlanması gerekir. Bu tür belgeler şunlar olabilir:
  anlaşmalar (sözleşmeler);
  faturalar (faturalar, faturalar vb.);
  ödeme yapan kişiyle e-posta veya kağıt üzerinde yazışma;
  23. maddede öngörülen diğer belgeler Federal yasa No. 173-FZ, esas olarak bir para birimi işleminin gerçekleştirildiği.

• bireyler lehine - ödeme tarihindeki Rusya Merkez Bankası döviz kuru üzerinden 5.000 ABD dolarını aşan bir tutar için Rusya Federasyonu'nda yerleşik olmayanlar;

  Rusya Federasyonu'nda mukim olmayanlarla - ödeme tarihinde 5.000 ABD dolarını aşan bir miktardaki kişilerle yerleşim yaparken, alıcının para biriminin ve muhasebe durumunun teyidi hakkında bilgi vermek gerekir (yerleşik olmayan). Rusya Federasyonu) fonları ve işlemin içeriği. Sunulan uzlaşma belgesinin "ödeme amacı" alanında belirtilenler de dahil olmak üzere herhangi bir biçimde bilgi sağlanabilir (örneğin, "Rusya Federasyonu'nda mukim olmayan bir kişiye maddi yardım").

• Müşterinin eşleri veya yakın akrabaları olan Rusya Federasyonu sakinleri lehine, bu kişilerin Rusya Federasyonu topraklarında bulunan bankalarda açılan hesaplarına - transfer miktarına bakılmaksızın;
  Aşağıdaki gerekli belgelerin listesine bakın.


• - Müşterinin eşi veya yakın akrabası olan Rusya Federasyonu sakinleri lehine, transfer tutarı 5.000 ABD Dolarını aşarsa, bu kişilerin Rusya Federasyonu toprakları dışında bulunan bankalarda açılan hesaplarına ödeme tarihindeki Rusya Merkez Bankası döviz kuru üzerinden dolar;

  Eşler veya yakın akrabalar (doğrudan artan ve azalan bir çizgideki akrabalar - ebeveynler ve çocuklar, büyükbaba, büyükanne ve torunlar), tam ve yarı kanlı (ortak bir baba veya anneye sahip) kardeşler, evlat edinen ebeveynler ve evlat edinilenler arasında yerleşim yaparken çocuklar, aşağıdaki belgeler sağlanabilir, ilişki kanıtı:
  nüfus müdürlükleri tarafından verilen sertifikalar (evlilik, doğum vb.);
  mahkeme kararları;
  çocukların, eşlerin kayıtlarını içeren kimlik belgeleri;
  Rusya Federasyonu mevzuatı tarafından öngörülen diğer belgeler.
  Rusya Merkez Bankası'nın 20 Temmuz 2007 tarih ve 1868-U sayılı “Yerleşik Kişilerin Bazı Kambiyo İşlemlerine İlişkin Belgelerin Yetkili Bankalara Verilmesi Hakkında” Yönetmeliği

onun içinde Gündelik Yaşam Vatandaşlar genellikle yurtdışına para transfer etme ihtiyacı ile karşı karşıya kalmaktadır. Ebeveynler başka ülkelerdeki üniversitelerde okuyan çocuklarına para gönderirken, ülkeye çalışmak için gelenler akrabalarına para gönderiyor. Ancak, tüm vatandaşlar bu işlemin hızlı, rahat ve en önemlisi minimum komisyonla nasıl gerçekleştirileceğinin farkında değil.

Yurtdışına para transfer etmenin ana yolları

Bir kişiye banka aracılığıyla para göndermenin iki yolu vardır: banka hesabı açarak ve bu işlemi gerçekleştirmeden. Yöntemlerin her birinin kendi avantajları ve dezavantajları vardır, bu nedenle her biri üzerinde daha ayrıntılı olarak durmak mantıklıdır.

Hesaptan hesaba para transferi

Bu yöntem, sürekli olarak para transferi sürecine dahil olan vatandaşlar için geçerlidir. Bu yaklaşım, bir kerelik ancak oldukça büyük fon transferi yapmak isteyenler için de uygundur. Bu tür bir işlemi gerçekleştirmek için aşağıdaki adımları gerçekleştirmeniz gerekir:

• Pasaportlu herhangi bir bankaya başvurun ve orada hesap açmak için bir başvuru yazın;
• Bir hesap açma konusunda bir sözleşme imzalayın ve tüm ayrıntılarını alın.

Çoğu zaman, bir birey için bir hesabın kaydı gerçekleştirilir. Rus bankalarıücretsiz veya küçük bir ücret karşılığında. Hesap süresiz işlem niteliğine sahiptir, ancak 1 yıl içinde işlem yapılmaması durumunda bloke edilir.

Bir hesaptan yurtdışında bulunan bir kişinin hesabına para transfer etmek için, hizmet veren bankanın herhangi bir şubesine gitmeniz ve para transferi için bir belge doldurmanız gerekecektir. Şunları belirtmesi gerekecek:

• gönderenin ve fon alıcısının hesaplarının ayrıntıları;
• transfer miktarı;
• ödeme para birimi.

Birçok vatandaş yanlışlıkla bir hesaptan hesaba para aktarırken, bankanın işlem hakkında vergi servisini bilgilendireceğine ve alıcının Federal Vergi Servisi'nden izin beklemesi veya bir transfer ücreti ödemesi gerektiğine inanıyor. Gerçekte, finans kurumları müşterilerinin hesaplarıyla ilgili bilgileri yalnızca kolluk kuvvetlerinin talebi üzerine ifşa eder.

Yurt dışından bir kişinin hesabına para aktarmanın avantajları arasında aşağıdaki hususlar yer almaktadır:

• Böyle bir işlem için komisyon ödemeleri asgari düzeydedir;
• Kişisel bir hesap, bakımı için para ödemeden tekrar tekrar kullanılabilir;
• Alıcı, hesaba bağlıysa, kartından havaleyi bir ATM'de çekebilir;
• Gönderici, alıcının mevduat hesabına para aktarabilir ve böylece onu nakit para çekme komisyonu ödemekten kurtarabilir.

Hesap açmadan para transferi

Bir vatandaşın bir seferde az miktarda para göndermesi gerekiyorsa, para transfer sistemlerinden birini kullanmak en iyisidir. Finans kuruluşları tarafından denetlenen özel mekanizmalar olan Unistream, Anelik, Western Union, Contact ile yurtdışına para gönderebilirsiniz. İkincisi, bankalarla anlaşmalar yapar Farklı ülkeler fon transferinde aracı olarak hareket eden .

Yurtdışına para transferi için uygun bir sistem seçerken iki şeye dikkat etmelisiniz:

• alıcının ikamet ettiği ülkede bu sistemin varlığı;
• transfer ücreti.

Herşey mevcut yöntemler aynı şekilde çalışır ve bu nedenle daha fazla ödeme yapmanın bir anlamı yoktur.

Yurtdışındaki bir kişiye para transfer etmek için, seçilen sistemle çalışan herhangi bir bankaya pasaportla gitmeli ve tam adınızı belirterek para transferi için bir başvuru doldurmalısınız. alıcı, ülke, ikamet edilen şehir ve fon miktarı. Banka, gönderene, alıcıya vermesi gereken benzersiz bir kod verir. İkincisi parayı alabilecek onun aracılığıyla.

Hesap açmadan bir vatandaşa para transferi yapmak daha maliyetli olacaktır ancak anında gerçekleştirilir ve daha basit bir şekilde işlenir.

Para transferlerinin yasal düzenlemesi

Bankaların para transferlerinin detaylarını gizli tutmasına rağmen, 600.000 rubleyi aşan tutarların hareketi finansal izleme servisi tarafından izleniyor. Bu sadece bir amaç için yapılır: yurtdışında kara para aklamayı ve diğer hileli işlemleri durdurmak. Bu konu ayrıntılı olarak FZ-115'te tartışılmaktadır. Çoğu zaman, gönderici, bu etkileyici miktarda paranın kaynağını ortaya çıkaran özel bir belge doldurmak zorunda kalacaktır.

Transferlerin kendileri, aşağıdakileri açıklayan Federal Yasa-161 tarafından düzenlenir:

• bankaların bir hesaptan vatandaşların hesabına para transfer etmesine izin veren uluslararası sistemin çalışmasının ana yönleri;
• para transfer sistemleri aracılığıyla para transferinin temel konuları.

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 1412 sayılı şahısların yurtdışı transferlerine ilişkin talimatında, bir gün içerisinde azami transfer tutarının 5.000 doları geçmemesi gerektiği tespit edilmiştir.

Yurtdışına para göndermenin tüm inceliklerini bilsek bile, zor bir duruma girmemek ve komisyon ödemek için ekstra maliyete maruz kalmamak için aşağıdaki önerileri dikkate almak mantıklıdır:

• Hesaba büyük miktarları ve küçük miktarları para transfer sistemleri aracılığıyla aktarmak daha iyidir;
• Hesap açmadan para transferi için tüm mekanizmalardan en ucuz sistemi seçmek daha iyidir, çünkü yüksek komisyonlar para transferinin güvenilirliği ve hızı ile değil, bir finansal şirketin itibarı ile belirlenir. Örneğin, uluslararası fon transferlerinin en pahalı sistemi Western Union'dır;
• Bir banka hesabı açarken, alıcı, alınan parayı çekme komisyonunun yüzde kaç olduğunu önceden sormalıdır.

Böylece yurt dışından bir kişiye para transferi, özel sistemler veya banka hesapları aracılığıyla gerçekleştirilebilir. Aynı zamanda, hem birinci hem de ikinci durumda, vergi hizmetinden işlem için izin alınmamalıdır. Aslında, fon aktarma yönteminin seçimi, yalnızca aktarılan miktar ve işlemin maliyeti ile belirlenir.

Belgenin adı:
Belge Numarası:	508
Belge türü:	Rusya Merkez Bankası'ndan Mektup
Ana bilgisayar gövdesi:	Rusya Bankası
Durum:	etkin değil
Yayınlanan:	63, 30.09.97 Rusya Merkez Bankası Bülteni
Kabul tarihi:	27 Ağustos 1997
Geçerli başlangıç ​​tarihi:	30 Eylül 1997
Son kullanma tarihi:	18 Haziran 2004
Revizyon Tarihi:	20 Ağustos 2002

Rusya Federasyonu'ndan ve Rusya Federasyonu'na cari hesap açmadan döviz transferi yapma prosedürü

RUSYA FEDERASYONU MERKEZ BANKASI

Türkiye'den döviz transferi yapma prosedürü
Rusya Federasyonu'na ve Rusya Federasyonu'na
cari döviz hesaplarının açılması

(20 Ağustos 2002'de değiştirildiği şekliyle)

18 Haziran 2004 tarihinden itibaren yürürlükten kaldırılmıştır.
Rusya Merkez Bankası'nın 15 Haziran 2004 tarihli talimatları N 1450-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Belgeyi değiştirdiği şekliyle:
Rusya Merkez Bankası'nın 24 Ekim 1997 N 02-469 tarihli emriyle;
(Rus gazetesi, N 182, 26.09.2002).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Rusya Merkez Bankası'nın 30 Mart 2004 tarihli ve 1412-U sayılı Yönetmeliği (18 Haziran 2004'ten itibaren geçerlidir), döviz işlemleri gerçekleştirirken, mukim bir kişinin Rusya Federasyonu'ndan bir banka hesabı açmadan transfer yapma hakkına sahip olduğunu belirler. yetkili banka yabancı para birimi veya Rusya Federasyonu para birimini aşmayan bir miktarda eşdeğer olarak 5000 USD Söz konusu transferin yapılması için yetkili bankaya talimat verildiği tarihte Rusya Merkez Bankası'nın kurmuş olduğu ruble karşılığı yabancı para birimlerinin resmi döviz kurları kullanılarak belirlenir.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - "KODU" not edin.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Yetkili bankalar tarafından bu yazı uyarınca gerçek kişiler (yerleşik ve yerleşik olmayan kişiler) adına gerçekleştirilen döviz işlemleri, cari hesap açmadan yapılan döviz transferleri Dergisi'ne yansıtılır. Bkz. 15 Ocak 1998 tarih ve 137-U sayılı Rusya Merkez Bankası Direktifi Ek 2.
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Yabancı para cinsinden fonların ödenmesi prosedürü, Rusya Merkez Bankası'nın 10 Mart 1999 tarihli 88-T sayılı mektubu ile açıklanmıştır.

____________________________________________________________________

I. Genel hükümler

1. "Cari döviz hesabı açmadan Rusya Federasyonu'ndan ve Rusya Federasyonu'na döviz transferleri yapma prosedürü" (bundan böyle "Prosedür" olarak anılacaktır) Rusya Federasyonu'ndan bireyler (yerleşikler ve yerleşik olmayanlar) adına yetkili bankalar ve ayrıca Rusya Federasyonu'ndaki bireylerin (yerleşikler ve yerleşik olmayanlar) yurtdışından kendi lehlerine transfer edilen döviz makbuzları.

Prosedür bireysel girişimciler (yerleşikler ve yerleşik olmayanlar) için geçerli değildir. Bireysel girişimciler Rusya Federasyonu'ndan döviz transfer eder ve transfer edilen dövizi Rusya Federasyonu'na döviz mevzuatına uygun olarak sadece yetkili bankalar nezdinde açılan cari döviz hesapları aracılığıyla alırlar.

Prosedür, Rusya Federasyonu'ndan bireyler tarafından döviz transferleri ve Rusya Federasyonu'na transfer edilen dövizlerin bireyler tarafından alınması için, bu transferlerin girişimci faaliyetlerin uygulanması, yatırım faaliyetleri veya hakların edinilmesi ile ilgili olması durumunda uygulanmaz. Emlak.

Prosedüre uygun olarak Rusya Federasyonu'ndan transfer ve Rusya Federasyonu'nda döviz alımı, yetkili bir bankanın (yetkili bir bankanın şubesi) (bundan sonra "yetkili banka" olarak anılacaktır) işletme birimi aracılığıyla gerçekleştirilir.

2. Rusya Federasyonu'ndan döviz transferi ve transfer edilen dövizin Rusya Federasyonu'na alınması, bir kişinin (temsilcisi) kimliğini kanıtlayan bir pasaport veya başka bir yedek belge ibrazı üzerine (temsilcisi) gerçekleştirilir. Rusya Federasyonu'nda oturma izni - yabancı vatandaşlar ve vatansız kişiler için, kalıcı olarak Rusya Federasyonu topraklarında ikamet ediyorlarsa, bir askerin kimlik kartı veya askeri kimlik - Rusya Federasyonu askerleri için), bir emrin sunulması ( Başvuru), Prosedür tarafından belirlenen durumlarda diğer belgeler ve bir temsilci tarafından devir yapılırken veya alınırken vekaletname.

3. Rusya Federasyonu'ndan transfer başvurusu ve Rusya Federasyonu'na transfer edilen dövizin alınması için aşağıdakiler belirtilmelidir:

Ödemeyi gönderenin soyadı, adı, soyadı, kimlik belgesi (sayı, seri, kim tarafından ve ne zaman düzenlendiği) (Rusya Federasyonu'ndan transfer sırasında);

Alacaklının soyadı, adı, soyadı ve tam adresi, alacaklının kimlik belgesi (numara, seri, kim tarafından ve ne zaman düzenlendiği) (Rusya Federasyonu'na aktarılırken);

Prosedüre uygun olarak transfer tutarı ve transferin amacı;

Kişinin tarihi ve imzası.

Rusya Federasyonu'ndan transfer için (başvuruda) ve bir kişi tarafından Rusya Federasyonu'na transfer edilen dövizin alınması sırasında, bu transferin birey tarafından girişimci faaliyetlerin uygulanması ile ilgili olmadığını teyit eden bir giriş yapılır (çünkü örneğin, "gerçekleştirilen para birimi işlemi, girişimcilik faaliyetlerinin uygulanması ile ilgili değildir").

4. Kişi, yukarıdaki şartları karşılamayan belgeleri ibraz ettiğinde ve ayrıca Prosedür uyarınca istenen belgeleri vermeyi reddetmesi durumunda, yetkili banka döviz transferi (ihraç) yapmaz.

5. Prosedürün öngördüğü hallerde ve koşullara tabi olarak Rusya Federasyonu'na transfer edilen döviz, yetkili bir banka olabilir:

a) nakit olarak verilir;

b) Transfer alıcısının yetkili bir banka nezdinde açılan cari döviz hesabına yatırılır.

6. Yabancı para cinsinden nakit transfer yaparken, yetkili banka, transfer alıcısına, Rusya Bankası tarafından belirlenen şekilde düzenlenen ve yurtdışına nakit döviz ihracatının temeli olan bir f.04406007 sertifikası verir.

Aynı zamanda f.0406007 belgesinin 7. satırındaki "Müşteri tarafından alınan" bölümünde "Tutar (kelime olarak)" bölümüne "yurt dışından transfer ile alındı" notu yapılır.

Bir kişinin temsilcisi tarafından Rusya Federasyonu'na transfer edilen dövizin alınması durumunda, Rusya Merkez Bankası düzenlemelerinin öngördüğü şekilde temsil edilen kişi adına bir f.0406007 sertifikası verilir.

7. Rusya Federasyonu'na havale edilen döviz, yetkili banka tarafından 071 "Yurtdışından ödenmemiş transferler" bakiyesine yatırılır.

Muhabir bankadan ödeme talimatı gelmemesi veya havale alıcısının gelmemesi nedeniyle havalenin ödenmesi mümkün değilse, Rusya Federasyonu'na havale edilen döviz, yetkili banka tarafından yabancıya iade edilir. Yabancı paranın bakiye hesabına yatırıldığı tarihten itibaren 6 ay sonra yerleşik banka 071 "Yurtdışından ödenmemiş transferler".

II. Yerleşik olmayan kişiler adına ve lehine Rusya Federasyonu'ndan ve Rusya Federasyonu'na döviz transferi

8. Nakit döviz, miktar sınırlaması olmaksızın, mukim olmayan bir kişi lehine Rusya Federasyonu'na transfer edilebilir.

9. Yabancı para, daha önce yerleşik olmayan bir kişi tarafından Rusya Federasyonu'ndan transfer edilebilir:

a) Rusya Federasyonu'na yabancı para transferi;

b) Yetkili bir banka nezdinde açılan cari döviz hesabından nakit döviz çekmiş olması;

c) Rusya Merkez Bankası tarafından belirlenen prosedüre uygun olarak Rusya Federasyonu iç döviz piyasasında nakit olarak döviz satın aldı;

d) Rusya Federasyonu gümrük mevzuatına uygun olarak ithal nakit döviz;

e) Rusya Merkez Bankası tarafından belirlenen şekilde yetkili bir bankaya yabancı para cinsinden ödeme belgelerinin satışından döviz aldı.

10. Nakit olarak döviz transferi yapılırken yetkili bankaya aşağıdaki belgelerden biri ibraz edilmelidir:

a) Yurtdışına nakit döviz ihracatının temeli olan Rusya Bankası tarafından belirlenen şekilde düzenlenen f.0406007 sertifikası ("a", "b", "c", " e" Usulün 9. paragrafı);

b) Mukim olmayan bir gerçek kişi tarafından nakit olarak döviz ithalatını teyit eden gümrük idaresi tarafından düzenlenen belge (Usulün 9 uncu fıkrasının "d" bendinde belirtilen durumda).

Prosedürün 9. paragrafı uyarınca Rusya Federasyonu'ndan döviz transferi, yerleşik olmayan bir kişi tarafından nakit döviz ithalatını teyit eden gümrük idaresi tarafından düzenlenen belgede belirtilen tutarlar dahilinde gerçekleştirilir veya f.0406007 sertifikasında.

III. Yerleşik kişiler lehine Rusya Federasyonu'na ve yerleşik kişiler adına Rusya Federasyonu'ndan döviz transferi

11. Rusya Federasyonu'na transfer edilen yabancı paranın yerleşik bir kişi tarafından alınması, Rusya Federasyonu'na döviz transferi yapılırken gerçekleştirilebilir:

Yerleşik bir kişi tarafından kendi adına;

Yerleşik olmayan bir kişi adına yerleşik bir kişi tarafından;

Yerleşik bir kişi tarafından, başka bir yerleşik kişi adına.

12. Bir kişi, girişimcilik faaliyetleri, yatırım faaliyetleri veya gayrimenkul haklarının edinilmesi ile ilgili olmayan Rusya Federasyonu'na transfer edilen bir döviz aldığında, döviz alma başvurusu transferin temelini belirtmelidir ( bağış, bir kredi sözleşmesi kapsamındaki borcun geri ödenmesi vb.).

Mevzuata uygun olarak, bir işlemin yazılı olarak yapılması gerekiyorsa, Rusya Federasyonu'na transfer edilen bir yabancı para biriminin alınması üzerine, döviz alma başvurusuna ek olarak, ilgili belgeler sunulmalıdır.

13. Rusya Federasyonu "Döviz Düzenleme ve Para Birimi Kontrolü Hakkında" Kanununun 6. maddesinin 6. paragrafı uyarınca, yerleşik kişilerin Rusya Federasyonu'ndan daha önce transfer edilmiş, ithal edilmiş veya gönderilen yabancı paraları transfer etme, ihraç etme ve iletme hakları vardır. Rusya Federasyonu'na döviz transferini, ithalatını veya transferini teyit eden beyanname veya diğer belgelerde belirtilen sınırlar dahilinde gümrük kurallarına tabi olarak.
____________________________________________________________________
27 Şubat 2003 tarih ve 28-FZ sayılı Federal Yasa, 15 Mart 2003 tarihinden itibaren, Rusya Federasyonu “Para Birimi Düzenleme ve Para Birimi Kontrolü” 9 Ekim 1992 N 3615- bir . - "KODU" not edin.
____________________________________________________________________

Uluslararası Para Fonu Anlaşması'nın XXX. maddesinin "d" paragrafının 4. paragrafı uyarınca, mukim bir kişi cari harcamalar için makul miktarlarda özel transferler yapma hakkına sahiptir. Böyle bir devir, girişimcilik faaliyetlerinin yanı sıra yatırım faaliyetleri veya gayrimenkul haklarının edinilmesi ile ilgili olmamalıdır. Transfer, 2.000 ABD dolarını veya bu tutara eşdeğer başka bir dövizi aşamaz.

Böyle bir transferle, yerleşik bir kişi yetkili bankaya, yurtdışına nakit döviz ihracatının temeli olan bir f.0406007 sertifikası sunar. Belirtilen havale, yerleşik bir kişi tarafından bir iş günü içinde bir defadan fazla olmamak üzere yetkili bir banka (yetkili banka şubesi) aracılığıyla yapılabilir.

14. 1.1.18 bendi, 1.1.19 bendi birinci paragrafı, 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3 bentlerinde belirtilen amaçlar için Rusya Federasyonu'ndan transferler ve Rusya Federasyonu'nda döviz alımı. 3 -1.3.5 ve 1.3.8 -1.3.14 24 Nisan 1996 tarihli Rusya Bankası Yönetmeliği N 39 “Rusya Federasyonu'nda belirli döviz işlemlerinin yapılmasına ilişkin prosedür ve belirli türlerde muhasebe ve raporlama hakkında Rusya Merkez Bankası'nın 24 Nisan 1996 N 02-94 tarihli emriyle yürürlüğe giren, müteakip değişiklik ve ilavelerle, 16 Mayıs 1996'da Rusya Federasyonu Adalet Bakanlığı'na kayıtlı, reg. N 1087 (“Rusya Bankası Bülteni” 29 Mayıs 1996 tarihli N 24, 30 Eylül 1997 tarihli N 63, 24 Ekim 2001 tarihli N 64) (bundan böyle Yönetmelik olarak anılacaktır), mukim tarafından yapılabilir bireylere cari para hesabı açmadan yetkili bankalar aracılığıyla

Bu amaçlar için, yerleşik bir kişi, Yönetmeliğin 8.1 ve 8.2 alt paragrafları ve Prosedürün 2. ve 3. paragrafları uyarınca yetkili bankaya ve ayrıca Rusya Federasyonu'ndan döviz transfer ederken, transferi onaylayan bir belge, Rusya Federasyonu'na döviz ithalatı, Rusya Federasyonu iç döviz piyasasında nakit döviz alımı, yetkili bir banka nezdinde açılan döviz hesabından döviz çekilmesi.

Kişilerin - Rusya Federasyonu'ndan yabancı para sakinlerinin, Rusya Bankası tarafından belirlenen şekilde yabancı bankalarda açılan hesaplarına ve bu hesaplardan Rusya Federasyonu'na, Yönetmeliğin 1.1.25 alt paragrafında öngörülen şekilde transferleri, cari döviz hesabı açmadan yetkili bankalar aracılığıyla yapılabilir.

Bu amaçlar için, mukim bir kişi, Yönetmeliğin 8.3 alt paragrafında öngörülen bir başvuruyu yetkili bir bankaya sunar; gerçek bir kişinin kimlik belgesi - bir mukim; Rusya Federasyonu'ndan döviz transferinde - transferi onaylayan bir belge, Rusya Federasyonu'na döviz ithali, Rusya Federasyonu iç döviz piyasasında nakit olarak döviz satın alma, bir kişinin döviz hesabından döviz çekme yetkili banka; Rusya Merkez Bankası'nın 29 Ağustos 2001 tarihli N 100-I Talimatının 3.2.3 alt paragrafında öngörülen belgenin yanı sıra, Rusya Adalet Bakanlığı'na kayıtlı “Rusya Federasyonu dışındaki bankalarda yerleşik kişilerin hesaplarında” Federasyon 14 Eylül 2001, reg. Hesap Talimata uygun olarak açılırsa, N 2937 (“Rusya Bankası Bülteni” 19 Eylül 2001 N 57-58) (bundan sonra Talimat olarak anılacaktır).
(20 Ağustos 2002 tarih ve 1188-U sayılı Bank of Russia Direktifi ile 6 Ekim 2002 tarihinde yürürlüğe giren madde

IV. Yetkili bir bankaya sunulan belgeleri işleme prosedürü. Belge saklama süreleri

15. Yurt dışında yapılan transferleri alacak kişilerin ibraz ettikleri vekaletnamelerin usulüne uygun olarak yerine getirilmesi zorunludur.

Rusya Federasyonu topraklarında verilen bir vekaletname, Rusya Federasyonu mevzuatına uygun olarak düzenlenir.

16. Prosedürün 12. paragrafı uyarınca yetkili bankaya sunulan belgelerin kopyaları öngörülen şekilde onaylanmalıdır.

Usulde öngörülen hallerde, gerçek kişi tarafından nakit döviz ithalatını teyit eden gümrük idareleri tarafından düzenlenen belgelerin asılları, sertifikalar f.

17. Prosedüre uygun olarak sunulan belgelerin Rusça'ya çevirileri öngörülen şekilde onaylanmalıdır.

18. Prosedürde öngörülen hallerde kişi tarafından yetkili bankaya ibraz edilen belgeler, günün nakit belgelerine yerleştirilir.

..
____________________________________________________________________
Madde 18'i uygulama prosedürü, Rusya Merkez Bankası'nın 29 Haziran 1998 N 143-T tarihli mektubu ile açıklığa kavuşturuldu.
____________________________________________________________________

19. Yetkili bankaya ibraz edilen belgelerin havale tarihinden itibaren en az 5 yıl süreyle bankada saklanması zorunludur.

Paragraf 6 Ekim 2002'den beri geçersiz hale geldi - Rusya Merkez Bankası'nın 20 Ağustos 2002 tarihli N 1188-U talimatı ..

V. Yetkili bankalarda kambiyo işlemlerinin muhasebeleştirilmesi ve raporlanması

____________________________________________________________________
Başlık V, 1 Ocak 1998 tarihinde yürürlükten kaldırılmıştır.
Rusya Merkez Bankası'nın 24 Ekim 1997 tarihli N 02-469 emri. -
Önceki baskıya bakın.
____________________________________________________________________

VI. Yetkili bankalarda döviz işlemlerinin muhasebeleştirilmesi ve bu işlemlerin raporlanması

23. Yetkili bankalar, bu Prosedürün III. Bölümünde belirtilen yerleşik kişiler tarafından gerçekleştirilen döviz işlemlerinin kayıtlarını tutar.

24. Yetkili bankalar tarafından bu Prosedürün III. Bölümünde belirtilen yerleşik kişiler tarafından gerçekleştirilen döviz işlemlerine ilişkin raporlamanın oluşturulması, koşulları ve şekli ile ilgili prosedür Rusya Bankası tarafından belirlenir. 6 Ekim 2002'den bu yana, bu baskının 25. paragrafı olarak kabul edilir - Rusya Merkez Bankası'nın 20 Ağustos 2002 tarihli N 1188-U talimatı.
____________________________________________________________________

25. Prosedürün ihlali için, yetkili bankalar, “Rusya Federasyonu Merkez Bankası (Rusya Bankası) Hakkında” Federal Yasasının 74. Maddesi uyarınca sorumludur (6 Ekim 2002'de yürürlüğe giren paragraf değiştirilmiştir). 20 Ağustos 2002 tarihli Rusya Merkez Bankası Direktifi N 1188 -U.

Birinci Başkan Yardımcısı
Rusya Federasyonu Merkez Bankası
SV Aleksashenko

Ek N 1

____________________________________________________________________
Ek N 1, 1 Ocak 1998'de aşağıdakilere dayanarak geçersiz hale geldi:
. -
Önceki baskıya bakın.
____________________________________________________________________

dikkate alınarak belgenin revize edilmesi
değişiklikler ve eklemeler
yasal olarak hazırlanmış
Büro "KODEKS"

Rusya Federasyonu'ndan ve Rusya Federasyonu'na cari hesap açmadan döviz transferi yapma prosedürü (20/08/2002'de değiştirildiği şekliyle)

Belgenin adı:	Rusya Federasyonu'ndan ve Rusya Federasyonu'na cari hesap açmadan döviz transferi yapma prosedürü (20/08/2002'de değiştirildiği şekliyle)
Belge Numarası:	508
Belge türü:	Rusya Merkez Bankası'ndan Mektup
Ana bilgisayar gövdesi:	Rusya Bankası
Durum:	etkin değil
Yayınlanan:	Muhasebe ve vergiler N 6 - 1997 İş ve bankalar, N 43, 1997 63, 30.09.97 Rusya Merkez Bankası Bülteni
Kabul tarihi:	27 Ağustos 1997
Geçerli başlangıç ​​tarihi:	30 Eylül 1997
Son kullanma tarihi:	18 Haziran 2004
Revizyon Tarihi:	20 Ağustos 2002